Centralized KYC Registry – Roll out of Legal Entity Template & other change

पृष्ठ/Page 1 / 3 सर्वे सं. 115/1, फाइनंशियल शिस्ट्रिक्ट, नानकरामगुिा, हैदराबाद - 500032 Survey No. 115/1, Financial District, Nanakramguda, Hyderabad 500 032 दूरभाष Phone: 040-20204000; www.irdai.gov.in संदभभ: आईआरिीएआई/एसिीिी/सीआईआर/शर्वशर्वध/016/01/2021 22 जनर्वरी, 2021 Ref: IRDAI/SDD/CIR/MISC/016/01/2021 22 January, 2021 परिपत्र CIRCULAR सभी जीर्वन और सामान्य बीमाकर्ाभ (रैण्ड एलोन स्वास्थ्य बीमाकर्ाभओं सशहर्) All Life and General Insurers (Including Standalone Health Insurers) विषय: केन्द्रीकृत केिाईसी िविस्ट्री - कानूनी इकाई टेम्पलेट एिं अन्य परििततनों का िोल आउट Sub: Centralized KYC Registry - Roll out of Legal Entity Template & other changes केन्द्रीय केर्वाईसी रशजरिी (सीकेर्वाईसीआर) के संचालन से संबंशधर् शदनांशकर् जुलाई 12, 2016 के प्राशधकरण के पररपत्र का संदभभ शदया जार्ा है, शजसके माध्यम से ररपोशटिंग इकाइयों को, धनिोधन (मनीलाण्डररंग) की रोकथाम (ररकािभ का रखरखार्व) शनयम, 2005 के प्रार्वधानों के अनुसार सीकेर्वाईसीआर पर सभी व्यस्ट्िगर् खार्ों से संबंशधर् केर्वाईसी िेटा अपलोि करने की सलाह दी गयी थी। जब भी आर्वश्यक हुआ, सीईआरएसएआई द्वारा टेम्पलेट में पररर्वर्भन प्रकाशिर् शकए गए हैं। Reference is drawn to the circular of the Authority relating to Operationalisation of Central KYC Registry (CKYCR) dated July 12, 2016 through which Reporting entities (REs) were advised to upload the KYC data pertaining to all individual accounts on to CKYCR in terms of the provisions of the Prevention of Money Laundering (Maintenance of Records) Rules, 2005. Changes to the template, as and when required are released by CERSAI. 2. अब चूूँशक व्यस्ट्िगर् ग्राहकों के शलए सीकेर्वाईसीआर पूरी र्रह संचाशलर् है, कानूनी इकाईयों (एलई)र्क सीकेर्वाईसीआर को शर्वस्ताररर् करने का शनणभय शकया गया है। र्दनुसार ररपोशटिंग इकाईयाूँ, पीएमएल शनयमों के शनयम 9(1ए) के अनुसार 1 अप्रैल, 2021 या उसके बाद खोले गये खार्ों से संबंशधर् केर्वाईसी िेटा, सीकेर्वाईसीआर पर अपलोि करेंगी। As the CKYCR is now fully operational for individual customers, it has been decided to extend the CKYCR to Legal Entities (LEs). Accordingly, REs shall upload the KYC data pertaining to accounts of LEs opened on or after April 1, 2021, on to CKYCR in terms of Rule 9 (1A) of the PML Rules. 3. एलई टेम्पलेट और उसके अनुलग्नक, इस पररपत्र के साथ क्रमिः अनुलग्नक `ए' और अनुलग्नक “बी” के रूप में संलग्न हैं। एलई टेम्पलेट माड्यूल सीईआरएसएआई द्वारा पहले ही उपलब्ध कराये जाएूँगे, र्ाशक ररपोशटिंग इकाईयाूँ अशधसूशचर् शर्शथ से इसका उपयोग करना िुरू करें। The LE Template and the Annex thereof are attached as Annex “A” and Annex “B” respectively to this circular. The LE Template module would be made available by CERSAI well in advance so that REs start using it from the notified date. पृष्ठ/Page 2 / 3 सर्वे सं. 115/1, फाइनंशियल शिस्ट्रिक्ट, नानकरामगुिा, हैदराबाद - 500032 Survey No. 115/1, Financial District, Nanakramguda, Hyderabad 500 032 दूरभाष Phone: 040-20204000; www.irdai.gov.in 4. ररपोशटिंग इकाईयाूँ यह भी सुशनशिर् करेंगी शक 1 अप्रैल, 2021 से पहले खोले गये कानूनी इकाईयों के खार्ों के मामले में केर्वाईसी ररकािभ, अगले लेनदेन र्क/पूर्वभ, आर्वशधक अद्यर्नीकरण की प्रशक्रया के दौरान सीकेर्वाईसीआर पर अपलोि शकये जार्े हैं। ररपोशटिंग इकाईयाूँ सुशनशिर् करेंगी शक आर्वशधक अद्यर्नीकरण के दौरान केर्वाईसी शर्वर्वरण र्वर्भमान ग्राहक यथोशचर् सार्वधानी मानकों (सीिीिी) को स्थानांर्ररर् शकये जार्े हैं। REs shall also ensure that in case of accounts of LEs opened prior to April 1, 2021, the KYC records are uploaded on to CKYCR during the process of periodic updation by / before the next transaction. REs shall ensure that during periodic updation, the customers’ KYC details are migrated to current Customer Due Diligence (CDD) standards. 5. जहाूँ ग्राहक, केर्वाईसी के शलए ``केर्वाईसी पहचानकर्ाभ'' प्रस्तुर् करर्ा है, ररपोशटिंग इकाई सीकेर्वाईसीआर से केर्वाईसी ररकािभ पुनः प्राप्त करेगी। ऐसे मामले में ग्राहक र्ब र्क केर्वाईसी ररकािभ प्रस्तुर् नहीं करेगा, जब र्क ररपोशटिंग इकाई द्वारा अपेशिर् केर्वाईसी सूचना में कोई पररर्वर्भन नहीं है। Where a customer submits a “KYC identifier” for KYC, the RE shall retrieve the KYC records from CKYCR. In such case, the customer shall not submit the KYC records unless there is a change in the KYC information required by RE. र्थाशप, उपयुि यथोशचर् सार्वधानी के उद्देश्य से ररपोशटिंग इकाई अन्य आर्वश्यक दस्तार्वेज माूँग सकर्ा है। However, for the purpose of proper due diligence, RE may seek the other necessary documents. 6. यशद “केर्वाईसी पहचानकर्ाभ” के आधार पर र्ृर्ीय पि केर्वाईसी शकया जार्ा है और पीएमएल शनयमों के शनयम 9 के अनुसार ररपोशटिंग इकाई केर्वाईसी से सन्तुष्ट है, जब र्क ग्राहक द्वारा उपलब्ध करायी गई केर्वाईसी जानकारी में कोई पररर्वर्भन नहीं है, ररपोशटिंग इकाइयों द्वारा कोई केर्वाईसी ररकािभ अपलोि शकये जाने की आर्वश्यकर्ा नहीं है। If third party KYC is done basis the “KYC identifier” and the RE is satisfied with KYC as per Rule 9 of PML Rules, no KYC records requires to be uploaded by the REs, unless there is any change in KYC information provided by the customer. 7. आर्वशधक अद्यर्नीकरण के समय, यह सुशनशिर् शकया जाना है शक सीकेर्वाईसीआर पर अगले लेनदेन र्क / से पूर्वभ व्यस्ट्िगर् ग्राहकों के सभी र्वर्भमान केर्वाईसी ररकािभ र्वृस्ट्ििील रूप से अपलोि शकये जार्े हैं। ररपोशटिंग इकाइयां लागू/प्रदत्त व्यस्ट्िगर् पाशलशसयों, शजनके बदले सीकेर्वाईसीआर द्वारा केर्वाईसी आइिेंशटशफयर आर्वंशटर् / सृशजर् शकया जाना है, से संबंशधर् अद्यर्न केर्वाईसी िेटा अपलोि करेंगी। At the time of periodic updation, it is to be ensured that all existing KYC records of individual customers are incrementally uploaded by /before the next transaction on to CKYCR. REs shall upload the updated KYC data pertaining to inforce / paid-up individual policies against which “KYC identifier” are yet to be allotted/ generated by the CKYCR.