Processing Death Claims where Nomination is changed post death of Subscribers

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CIRCULAR PFRDA/2022/29/ASP-EXIT/02 20th Oct 2022 To, All NPS Stake Holders Subject: Processing Death Claims where Nomination is changed post death of Subscribers Nomination can be made only by the subscriber. However, there are special provisions enabled as per exit regulations for treating the nomination as made in the service records to protect the interest of the subscribers who were employed and covered under NPS through their employers. The following points are clarified for the benefit of various intermediaries which are associated with exit processing viz Nodal officers of Govt/ Non Govt Sector, POPs and NPST in order to facilitate seamless claim processing. 1. Any changes in the nomination post death of the Subscriber using the deceased Subscribers' login credentials shall be treated as invalid. 2. All those cases with those invalid nominations, the valid nomination made by the Subscriber (valid nomination are those which fulfil nomination rules defined by PFRDA as provided in its exit Regulations & the same provided at Annexure) before death shall be considered for claim processing. 3. Those cases with invalid nomination and as defined in Exit Regulations 3(c) & 4(c)in Government and Non-Government Sector respectively, the claims need to be processed by the respective intermediary and the eligible corpus has to be paid to the legal heirs. 4. Subscribers covered under Govt Sector (sub-clause(c) of Regulation 3) and Corporate sub-clause(c) of Regulation 4, where no valid nomination exists in accordance with exit regulations: At the time of exit of such subscriber on account of death, the nomination, if any existing in the records of such subscriber with his or her employer for the purpose of receiving other admissible terminal benefits shall be treated as nomination exercised for the purposes of receiving benefits under the NPS as per the provisions of Exit Regulations 32(xii). 5. The intermediaries associated with processing of claims are to be provided with the required functionality/ system interface in their user login by CRAs to capture the claimant details viz legal heirs or nominee as per employer records as the case may be, if those invalid nominations are observed. In the system interface, the employer has to specify and declare and certify that the nomination exists in the service record of the employee are being considered for claim settlement. 6. In case of Subscribers under UOS: Any changes in the nomination post death of the Subscriber using the deceased Subscribers’, login credentials shall be treated as invalid and the amount needs to be settled in favour of legal heirs. Chief General Manager Digitally signed by K MOHAN GANDHI Annexure CHAPTER VII of PFRDA (Exits and Withdrawals under the NPS) Regulations, 2015: Regulation 32. Nomination. - Notwithstanding anything contained in these regulations or in any other law for the time being in force, a subscriber, at the time of joining the National Pension System is required to make a nomination, in the specified form, conferring on one or more persons the right to receive the amount that may stand to the subscriber’s credit in the accumulated wealth or fund in the event of the subscriber’s death or the subscriber missing and presumed dead as per the provisions of the Indian Evidence Act 1872 and amendments thereto, before that amount becomes payable or having become payable has not been paid. The nominee or nominees, as the case may be, shall be entitled, on the death of the subscriber or the subscriber missing and presumed dead to receive, to the exclusion of all other persons, all such moneys which have so remained unpaid: Provided that, - (i) if the nominee predeceases the subscriber, the nomination shall so far as it relates to the right conferred upon the said nominee, become void and of no effect; (ii) where a provision has been duly made in the nomination, in accordance with these regulations, conferring upon some other person the right to receive all such moneys, which have so remained unpaid, in the event of the nominee predeceasing the subscriber, such right shall, upon the nominee being deceased, pass to such other persons standing as nominees; (iii) a subscriber may in his nomination distribute the amount that may stand to his credit in the fund amongst his nominees at his own discretion; (iv) if a subscriber has a family at the time of making a nomination, the nomination shall be in favour of one or more persons belonging to his family. Any nomination made by such subscriber in favour of a person not belonging to his family shall be invalid; (v) a fresh nomination shall be made by the subscriber on his marriage and any nomination made before such marriage shall be deemed to be invalid; (vi) if at the time of making a nomination the subscriber has no family, the nomination may be in favour of any person or persons but if the subscriber subsequently acquires a family, such nomination shall forthwith be deemed to be invalid and the subscriber shall make a fresh nomination in favour of one or more persons belonging to his family; (vii) where the nomination is wholly or partly in favour of a minor, the subscriber may, for the purposes of this Scheme, appoint a major person of his family, to be the guardian of the minor nominee in the event of the subscriber predeceasing the nominee and the guardian so appointed; (viii) where there is no major person in the family, the subscriber may, at his discretion, appoint any other person to be a guardian of the minor nominee; (ix) a nomination made under the National Pension System may at any time be modified by a subscriber after giving a written notice of his intention of doing so in the mode as may be specified. A nomination or its modification so made shall take effect to the extent that it is valid on the date on which it is received by the intermediary or nodal office under the National Pension System; (x) if a subscriber proves that his spouse has ceased, under the personal law governing him or her, or the customary law of the community to which the spouses belong, to be entitled to maintenance he or she shall no longer be deemed to be a part of the subscriber’s family for the purpose of this Scheme, unless the subscriber subsequently intimates by express notice in writing to the designated intermediary for the purpose that he or she shall continue to be so regarded; and (xi) if a subscriber by notice in writing to the designated intermediary for the purpose expresses her desire to exclude her husband from the family, the husband and his dependent parents shall no longer be deemed to be a part of the subscriber’s family for the purpose of this Scheme, unless the subscriber subsequently cancels in writing any such notice. (xii) In respect of subscribers covered under sub-clause(c) of Regulation 3 and subclause(c) of Regulation 4, where no valid nomination exists in accordance with these regulations, at the time of exit of such subscriber on account of death, the nomination, if any existing in the records of such subscriber with his or her employer for the purpose of receiving other admissible terminal benefits shall be treated as nomination exercised for the purposes of receiving benefits under the National Pension System. The employer shall send a confirmation of such nomination in its records, to the National Pension System Trust or the central recordkeeping agency, while forwarding the claim for processing.] Explanation I - For the purposes of nomination wherever provided in this regulation,- (a) the expression “family”, (i) in relation to a male subscriber, shall mean his legally wedded wife, his children, whether married or unmarried, his dependent parents and his deceased son’s widow and children; (ii) in relation to a female subscriber, shall mean her legally wedded husband, her children, whether married or unmarried, her dependent parents, her husband’s dependent parents and her deceased son’s widow and children; (iii) in relation to any subscriber who does not identify themselves as male or female, shall mean their legally wedded spouse, their children, whether married or unmarried, their dependent parents and their deceased son’s widow and children;] Explanation II –In any of above three, if the child of a subscriber or as the case may be, the child of a deceased son of the subscriber has been adopted by another person and if, under the personal law of the adopter, adoption is legally recognized, such a child shall be considered as excluded from the family of the subscriber. Important Note for Stake Holders: Please refer PFRDA Regulations: https://www.pfrda.org.in/index1.cshtml?lsid=72 for complete information. CIRCULAR Circular no: PFRDA/2022/29/ASP-EXIT/02. 20 अक्टूबर,2022 प्रति, सभी तििधारक, विषय : अविदाता की मृत्यु के बाद बदले गए नावमवतकरण के मामल ों में मृत्यु दाि ों का सोंसाधन नातितिकरण केवल अतभदािा द्वारा िी तकया जा सकिा िै I िालाांतक, तनकास तनयि ां के अनुसार सेवा ररकॉर्ड िें तनतदडष्ट नातितिकरण क िानने िेिु कुछ तवशेष प्रावधान तकए गए िैं, िातक उन अतभदािाओां के तिि ां की रक्षा की जा सके, ज तक सेवारि थे िथा अपने तनय क्ताओां द्वारा एनपीएस के ििि शातिल तकए गए थे I तनकास प्रतिया से जुड़े तवतभन्न िध्यवतिडय ां अथाडि् सरकारी / गैर सरकारी क्षेत्र के न र्ल अतधकारी, पीओपी, एनपीएसटी के लाभ के तलए तनम्नतलखिि त ांदुओां क स्पष्ट तकया गया िै िातक दावा प्रसांस्करण की प्रतिया तन ाडध रूप से प्रदान की जा सके I 1. िृिक अतभदािा के लॉतगन तववरण ां का उपय ग करके अतभदािा की िृत्यु के ाद नातितिकरण िें तकसी भी प्रकार के दलाव क अिान्य िाना जाएगा । 2. ऐसे अिान्य नातितिकरण वाले िािल िें, अतभदािा द्वारा िृत्यु से पूवड तकए गए वैध नातितिकरण क दावा प्रसांस्करण के तलए िान्य सिझा जाएगा। (वैध नातितिकरण वे िैं, ज पीएफआरर्ीए द्वारा पररभातषि उन नातितिकरण तनयि ां क पूरा करिे िैं, ज अनुलग्नक िें प्रदान तकए गए िैं) 3. अिान्य नातितिकरण वाले िािले और तनकास तवतनयि 3 (ग) और 4 (ग) िें सरकारी एवां गैर-सरकारी क्षेत्र के तलए ििशः यथापररभातषि िािल ां िें दाव ां क सम्बांतधि िध्यविी इकाई द्वारा सांसातधि तकया जाना चातिए और पात्र क ष का भुगिान कानूनी उत्तरातधकाररय ां क तकया जाना चातिए । 4. सरकारी क्षेत्र {तवतनयिन 3 के उपिांर् (ग)} और कॉपोरेट क्षेत्र {तवतनयि 4 के कॉपोरेट उप-िांर् (ग)} के ििि कवर तकए गए अतभदािा, जिाां तनकास तनयि ां के अनुसार क ई वैध नातितिकरण िौजूद निीां िै : अतभदािा की िृत्यु ि ने के कारण तनकास पर, यतद ऐसे अतभदािा के तनय क्ता के ररकॉर्ड िें अन्य ग्राह्य आवतधक लाभ प्राप्त करने िेिु नातितिकरण दजड ि ि , इसे तनकास तवतनयि 32 (xii) के प्रावधान ां के अनुसार एनपीएस के ििि लाभ प्राप्त करने के तलए प्रय ग िें लाए गए नातितिकरण के रूप िें िाना जाएगा I 5. दाव ां के प्रसांस्करण से जुड़ी िध्यवतिडय ां क उनके यूज़र लॉग इन िें सीआरए द्वारा आवश्यक कायडप्रणाली / तसस्टि इांटरफेस प्रदान तकया जाना िै तजससे अिान्य नातितिकरण के िािल ां िें, दावाकिाड से सम्बांतधि तववरण जैसे तनय क्ता ररकार््डस के अनुसार तवतधक वाररस या नातिति, जैसा भी िािला ि , क कैप्चर तकया जा सके I तसस्टि इांटरफेस िें, तनय क्ता क यि तनतदडष्ट एवां घ तषि और प्रिातणि करना ि गा तक किडचारी के सेवा ररकॉर्ड िें िौजूद नातितिकरण पर दावा प्रसांस्करण के तलए तवचार तकया जा रिा िै I 6. असांगतिि क्षेत्र के अतभदािाओां के िािले िें : िृिक अतभदािा के लॉग इन िेर्ेंतशयल का प्रय ग करिे हुए िृत्यु के ाद नातितिकरण िें तकसी भी दलाव क अिान्य सिझा जाएगा और कानूनी उत्तरातधकाररय ां के पक्ष िें धनरातश का तनपटान तकया जाना चातिए । िुख्य ििाप्र न्धक Digitally signed by K MOHAN GANDHI अनुलग्नक पीएफआरडीए (एनपीएस के तहत वनकास और प्रत्याहरण) विवनयम, 2015 का अध्याय VII विवनयम 32. नावमवतकरण - इन तवतनयि ां या ित्सिय प्रवृत्त तकसी अन्य तवतध िें अांितवडष्ट तकसी ाि के ि िे हुए भी राष्टरीय पेंशन प्रणाली से जुड़ने वाले तकसी अतभदािा से, तवतनतदडष्ट प्ररूप िें, एक या अतधक व्यखक्तय ां क , ऐसी रकि ज अतभदािा के िािे िें तवद्यिान िै , उसके सन्देय ि ने के पूवड या सन्देय ि जाने पर सांदत्त निीां की गई िै, अतभदािा की िृत्यु ि जाने की दशा िें या भारिीय साक्ष्य अतधतनयि 1872 और उसके सांश धन ां के ििि तकए गए प्रावधान ां के अनुसार अतभदािा क लापिा या िृि घ तषि कर तदए जाने पर सांतचि धनरातश या सांतचि तनतध के रूप िें उसकी जिा रातश प्राप्त करने का अतधकार प्रदत्त करिे हुए नातितिकरण करने की अपेक्षा ि गी I नातिति अथवा नातितिय ां क अतभदािा की िृत्यु ि जाने पर या अतभदािा क लापिा या िृि घ तषि कर तदए जाने पर, ऐसी सभी धनरातशय ां क , ज सभी अन्य व्यखक्तय ां क अपवतजडि करके असांदत्त िै, प्राप्त करने का, यथाखथथति िक ि गा I परन्तु- (i) यतद नातिति की िृत्यु अतभदािा से पिले ि जािी िै ि नातितिकरण, जिााँ िक उसका सम्बन्ध नातिति क प्रदत्त अतधकार ां से िै, शून्य ि जाएगा ; (ii) जिाां इन तवतनयि ां के अनुसार नातिति की िृत्यु अतभदािा से पिले ि जाने की दशा िें नातितिकरण िें सम्यक् रूप से तकए गए तकसी उप ांध िें ऐसी सभी धनरातशयाां, ज अभी िक असांदत्त िैं, प्राप्त करने का अतधकार तकसी अन्य व्यखक्त क प्रदत्त तकया गया िै, विाां ऐसा अतधकार नातिति की िृत्यु ि जाने पर नातिति के रूप िें प्रत्याथथातपि ऐसे अन्य व्यखक्त क सांिाांि ि जाएगा ; (iii) अतभदािा अपने नातितिकरण िें ऐसी रकि क , ज उसकी तनतध िें जिा िै, अपने स्वयां के तववेकातधकार से अपने नाि तनदेतशतिय ां के ीच तविररि कर सकेगा ; (iv) यतद नातितिकरण के सिय तकसी अतभदािा का कुटुां िै ि नातितिकरण, उसके कुटुां के एक या अतधक व्यखक्तय ां के पक्ष िें तकया जाएगा I ऐसे अतभदािा द्वारा तकसी ऐसे व्यखक्त के पक्ष िें तकया गया नातितिकरण, ज उसके कुटुां का सदस्य निी िै, अतवतधिान्य ि गा ; (v) अतभदािा द्वारा, उसका तववाि ि ने पर नए तसरे से नातितिकरण तकया जाएगा और ऐसे तववाि से पिले तकया गया क ई नातितिकरण अतवतधिान्य सिझा जाएगा ; (vi) यतद नातितिकरण करने के सिय अतभदािा का क ई कुटुां निीां िै ि नातितिकरण तकसी व्यखक्त या व्यखक्तय ां के पक्ष िें तकया जा सकेगा तकन्तु ित्पश्चाि् यतद अतभदािा क ई कुटुां अतजडि कर लेिा िै ि ऐसा नातितिकरण ित्काल अतवतधिान्य सिझा जाएगा और अतभदािा अपने कुटुां के एक या अतधक व्यखक्तय ां के पक्ष िें नए तसरे से नातितिकरण करेगा ; (vii) जिाां क ई नातितिकरण पूणड रूप से या भागिः तकसी अवयस्क के पक्ष िें तकया जािा िै विाां अतभदािा, इस स्कीि के प्रय जन ां के तलए, अपने कुटुां के तकसी वयस्क व्यखक्त क , अतभदािा की नातिति और इस प्रकार तनयुक्त सांरक्षक से पिले िृत्यु ि ने की दशा िें अवयस्क नातिति का सांरक्षक तनयुक्त कर सकेगा ; (viii) जिाां कुटुां िें क ई वयस्क व्यखक्त निीां िै विाां अतभदािा अपने तववेकातधकार से तकसी अन्य व्यखक्त क , अवयस्क नातिति का सांरक्षक तनयुक्त कर सकेगा ; (ix) राष्टरीय पेंशन प्रणाली के अधीन तकया गया क ई नातितिकरण अतभदािा द्वारा यथा तवतनतदडष्ट प्रारूप िें ऐसा करने के अपने आशय की तलखिि सूचना देने के पश्चाि् तकसी भी सिय उपाांिररि तकया जा सकेगा I क ई नातितिकरण या इस प्रकार तकया गया उपान्तरण, उस तवस्तार िक प्रभावी ि गा जिाां िक वि उस िारीि क , तजसक यि राष्टरीय पेंशन प्रणाली के अधीन तकसी िध्यविी या न र्ल कायाडलय क प्राप्त ि िा िै, तवतधिान्य िै ; (x) यतद अतभदािा यि सात ि कर देिा िै तक उसके पति या पत्नी ने, उसे शातसि करने वाली स्वीय तवतध या उस सिुदाय की, तजसका पति या पत्नी िै, रुतदजन्य तवतध के अधीन भरणप षण का िकदार निीां िै ि वि इस स्कीि के प्रय जन ां के तलए अतभदािा के कुटुां का भाग ि िक निीां सिझा जाएगा या सिझी जाएगी, ज िक अतभदािा उसके ाद अतभतिि िध्यविी क , उक्त प्रय जन के तलए तक उसका उससे सम्बन्ध ना हुआ िै, तलखिि सूचना द्वारा सूतचि निीां कर देिा िै ; और (xi) यतद अतभदािा उक्त प्रय जन के तलए अतभतिि िध्यविी क तलखिि सूचना द्वारा अपने पति क कुटुां से अपवतजडि करने की वाांछा करिी िै ि पति और उसके आतिि िािा-तपिा क इस स्कीि के प्रय जन के तलए अतभदािा के कुटुां का भाग निीां सिझा जाएगा ि िक अतभदािा ित्पश्चाि् तलखिि िें ऐसी सूचना क रद्द न कर दे I (xii) तवतनयिन 3 के उपिांर् (ग) और तवतनयिन 4 के उपिांर्(ग) के अांिगडि आने वाले अतभदािाओां के सम्बन्ध िें, जिाां इन वैध िानदांर् ां एवां तवतनयि ां के अनुसार नातिति निीां िौजूद िै, िृत्यु के कारण ऐसे अतभदािाओां के ािर तनकलने के सिय, नािाांकन, यतद अन्य स्वीकायड टतिडनल लाभ प्राप्त करने के प्रय जन के तलए उसके तनय क्ता के अतभलेि ां िें िौजूद तकसी भी व्यखक्त क राष्टरीय पेंशन प्रणाली के ििि लाभ प्राप्त करने के प्रय जन ां के तलए नातिति के रूप िें िाना जाएगा I प्रसांस्करण के तलए दावे क अग्रेतषि करिे सिय, तनय क्ता, अपने अतभलेि ां िें इस िरि के नािाांकन की पुतष्ट राष्टरीय पेंशन प्रणाली न्यास या केंद्रीय ररकॉर्ड कीतपांग एजेंसी क भेजेगा I स्पष्टीकरण 1- इस तवतनयि िें प्रदत्त नातितिकरण के प्रय जन ां के तलए,- (क) “कुटुां ” पद से,- (i) पुरुष अतभदािा के सम्बन्ध िें उसकी तवतधिः तववातिि पत्नी, उसके ालक, चािे तववातिि ि ां या अतववातिि, उसके िािा-तपिा और उसके िृिक पुत्र की तवधवा और ालक अतभप्रेि ि गा ; (ii) तकसी ितिला अतभदािा के सम्बन्ध िें उसका तवतधिः तववातिि पति, उसके ालक, चािे तववातिि ि ां या अतववातिि, उसके आतिि िािा-तपिा और उसके िृिक पुत्र की तवधवा और ालक अतभप्रेि ि गा ; (iii) तकसी भी ऐसे अतभदािा के सां ांध िें ज पुरुष या ितिला के रूप िें अपनी पिचान निीां रििा िै, उसका तवतधिः तववातिि पति या पत्नी, उसके च्चे, चािे तववातिि ि ां या अतववातिि, उनके आतिि िािा-तपिा और उनके िृिक पुत्र की तवधवा और च्चे ;" स्पष्टीकरण 2 – उपर क्त िीन ां दशाओां िें यतद तकसी अतभदािा के, यथाखथथति, च्च ां या यथाखथथति अतभदािा के िृिक पुत्र के च्चे का तकसी अन्य व्यखक्त द्वारा दत्तक ग्रिण कर तलया जािा िै और यतद दत्तक ग्रिण करने वाले व्यखक्त की स्वीय तवतध के अधीन दत्तक ग्रिण वैध रूप से िान्यिाप्राप्त िै ि ऐसे च्चे क अतभदािा के कुटुां से यथा अपवतजडि सिझा जाएगा I वहतधारक ों के वलए महत्वपूणण सूचना : सम्पूणड जानकारी के तलए कृपया https://www.pfrda.org.in/index1.cshtml?lsid=72 पर पीएफआरडीए विवियम देखें I