IRDAI (APPOINTMENT OF INSURANCE AGENTS) REGULATIONS, 2016

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2297 GI/2016 (1) jftLVªh laö Mhö ,yö&33004@99 REGD. NO. D. L.-33004/99 vlk/kj.k EXTRAORDINARY Hkkx III—[k.M 4 PART III—Section 4 izkf/dkj ls izdkf'kr PUBLISHED BY AUTHORITY la- 193] ubZ fnYyh] lkseokj] ebZ 9] 2016@oS'kk[k 19] 1938 No. 193] NEW DELHI, MONDAY, MAY 9, 2016/ VAISAKHA 19 , 1938 भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण अिधसूचना अिधसूचना अिधसूचना अिधसूचना हैदराबाद, 15 अैल, 2016 भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता अिभकता अिभकता अिभकता क क क क िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि) ) ) ) िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम, 2016 , 2016 , 2016 , 2016 फा फा फा फा. . . . संसंसंसं. . . . भा भा भा भा.बी बी बी बी.िव िव िव िव.िव िव िव िव.ा ा ा ा././././िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम/11/123/2016 /11/123/2016 /11/123/2016 /11/123/2016.—बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 41) क धारा 14 और 26 तथा समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) क धारा 42 के साथ प ठत समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) क धारा 114ए ारा द शिय का योग करते ए ािधकरण, बीमा सलाहकार सिमित के साथ परामश करने के बाद, इसके ारा िनिलिखत िविनयम बनाता है, अथात्:- 1. 1. 1. 1. संि संि संि संि नाम नाम नाम नाम और और और और ारंभ ारंभ ारंभ ारंभ:– (1) ये िविनयम भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा अिभकता" क िनयुि) िविनयम, 2016 के नाम से जाने जाएँगे । (2) ये िविनयम 1 अैल, 2016 से वृ हगे। 2. 2. 2. 2. परभाषाएँ परभाषाएँ परभाषाएँ परभाषाएँ: : : : इन िविनयम म* जब तक संदभ से अ-यथा अपेि.त न होः- (1) "अिधिनयम अिधिनयम अिधिनयम अिधिनयम" से समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) अिभेत है; (2) "िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि प प प प" से बीमा अिभकता के 0प म* काय करने के िलए 1कसी 3ि को बीमाकता ारा जारी 1कया गया िनयुि का प5 अिभेत है। (3) "अपील अपील अपील अपील अिधकारी अिधकारी अिधकारी अिधकारी" से बीमा अिभकता से ा6 अ7यावेदन और अपील पर िवचार करने एवं उनका िनपटान करने के िलए बीमाकता ारा ािधकृत अिधकारी अिभेत है। I :Ill.cl aii U:he (f;aLette of 3ndia '--~ 2 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (4) "बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता अिभकता अिभकता अिभकता” से वह 3ि अिभेत है जो बीमाकता ारा बीमा पॉिलिसय क िनरंतरता, नवीकरण अथवा पुनःवतन से संबंिधत 3वसाय सिहत बीमा 3वसाय क अपे.ा अथवा ापण करने के योजन के िलए िनयु 1कया गया हो। (5) "ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण" से बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 41) क धारा 3 के अधीन ;थािपत भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिभेत है। (6) "िविवध िविवध िविवध िविवध बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता अिभकता अिभकता अिभकता" से वह 3ि अिभेत है िजसक िनयुि दो या उससे अिधक बीमाकता" ारा बीमा अिभकता के 0प म* इस शत के अधीन क गई हो 1क वह एक जीवन बीमाकता, एक साधारण बीमाकता, एक ;वा;<य बीमाकता और एकल =ेणी (मोनो-लाइन) बीमाकता" म* से >येक =ेणी म* एक बीमाकता से अिधक के िलए बीमा अिभकता के 0प म* काय नह? करेगा/करेगी। (7) "अिभकता अिभकता अिभकता अिभकता क क क क कीकृत कीकृत कीकृत कीकृत सूची सूची सूची सूची" से ािधकरण ारा अनुरि.त अिभकता" क वह सूची अिभेत है, िजसम* सभी बीमाकता" ारा िनयु अिभकता" का सम;त िववरण िनिहत हो। (8) "काली काली काली काली सूची सूची सूची सूची मममम दज दज दज दज अिभकता अिभकता अिभकता अिभकता क क क क कीकृत कीकृत कीकृत कीकृत सूची सूची सूची सूची" से ािधकरण ारा अनुरि.त उन अिभकता" क सूची अिभेत है िजनक िनयुि बीमाकता के नािमत अिधकारी ारा आचरण-संिहता के उAलंघन और/ या धोखाधड़ी के कारण िनर;त/ िनलंिबत 1कया गया हो। (9) "नािमत नािमत नािमत नािमत अिधकारी अिधकारी अिधकारी अिधकारी" से बीमाकता ारा बीमा अिभकता के 0प म* 1कसी 3ि क िनयुि करने के िलए ािधकृत अिधकारी अिभेत है। (10) "परीा परीा परीा परीा िनकाय िनकाय िनकाय िनकाय" से वह सं;था अिभेत है जो बीमा अिभकता" के िलए भतC-पूव परी.ा" का संचालन करती है तथा जो ािधकरण ारा िविधवत् मा-यता ा6 है। (11) "एकल एकल एकल एकल #ेणी #ेणी #ेणी #ेणी बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता" से इन िविनयम के योजन के िलए वह बीमाकता अिभेत है जो बीमा अिधिनयम, 1938 क धारा 2(9) के अंतगत प रभािषत 0प म* बीमाकता हो तथा कृिष बीमा, िनयात ऋण गारंटी 3वसाय जैसे 3वसाय क एक िविशF िवशेषीकृत =ेणी का 3वसाय करता हो। (12) "ब&'तरीय ब&'तरीय ब&'तरीय ब&'तरीय िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन योजना योजना योजना योजना" से अिधिनयम क धारा 42ए के ;पFीकरण म* प रभािषत 0प म* कोई योजना अिभेत है। 3. इन िविनयम म* यु और अप रभािषत, परंतु बीमा अिधिनयम,1938 (1938 का 4) अथवा बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 41) अथवा उन अिधिनयम के अधीन बनाये गये 1कसी भी अ-य िनयम और िविनयम म* प रभािषत सभी शGद और अिभ3िय के अथ वही हगे जो उन अिधिनयम, िनयम और िविनयम म* Hमशः उनके िलए िनधा रत 1कये गये हI। 4. बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता (ारा (ारा (ारा (ारा बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता क अिभकता क अिभकता क अिभकता क िनयुिः िनयुिः िनयुिः िनयुिः (1) 1कसी बीमाकता के बीमा अिभकता के 0प म* िनयुि क अपे.ा करने वाला आवेदक बीमाकता के नािमत अिधकारी को फाम I-ए म* आवेदन ;तुत करेगा। (2) बीमाकता का नािमत अिधकारी आवेदन ा6 करने पर इस बात से संतुF होगा 1कः- (क) आवेदक ने फाम I-ए म* सभी कार से पूण अिभकरण आवेदन ;तुत 1कया है; (ख) आवेदक ने अिभकरण आवेदन फाम के साथ पैन (पीएएन) का िववरण ;तुत 1कया है; (ग) आवेदक ने िविनयम 6 के अंतगत िविनKदF 0प म* बीमा परी.ा उीण क है; (घ) आवेदक िविनयम 7 म* उAलेिखत 1कसी भी अनहता से यु नह? है; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 3 (ङ) आवेदक के पास बीमा 3वसाय क अपे.ा और ापण करने के िलए आवMयक Nान है; तथा वह पॉिलसीधारक को आवMयक सेवा दान करने के िलए स.म है; "बशतO 1क ािधकरण ऐसे आवेदक के िलए इनम* से एक अथवा उससे अिधक शतQ से छूट दे सकता है िजनक िनयुि मोटर अ-य प. बीमा जैसे केवल िनयत ीिमयम और/ या लाभ से यु िविशF कार के बीमा उ>पाद (उ>पाद) का िवतरण करने के िलए 1कया जाना हो। इसके अित र यह भी शत होगी 1क ऐसी छूट दान करते समय पूरी क जाने के िलए अपेि.त अ-य शतR भी, य1द कोई ह, ािधकरण ारा िविनKदF क जा सकती हI।" (3) नािमत अिधकारी अिभकरण आवेदन का स>यापन करने और यह पता लगाने म* समुिचत सावधानी बरतेगा 1क आवेदक एक जीवन बीमाकता, एक साधारण बीमाकता, एक ;वा;<य बीमाकता और एकल =ेणी (मोनो-लाइन) बीमाकता" म* से >येक =ेणी म* एक बीमाकता से अिधक के िलए अिभकरण िनयुि धा रत नह? करता तथा उसका नाम काली सूची म* दज अिभकता" क सूची म* नह? है। (4) नािमत अिधकारी िनिलिखत का भी स>यापन करेगा- (क) उपयु उप-िविनयम (3) म* उAलेिखत 0प म* सूचना का पता लगाने के िलए आवेदक क पैन संSया के साथ ािधकरण ारा अनुरि.त अिभकता" क के-Tीकृत सूची का स>यापन करेगा। (ख) आवेदक का नाम काली सूची म* दज नह? है, यह पता लगाने के िलए ािधकरण ारा अनुरि.त अिभकता" क के-Tीकृत काली सूची का स>यापन करेगा। (5) नािमत अिधकारी इस बात से संतुF होने पर 1क आवेदक ने उपयु िविनयम 4(2) से 4(4) तक म* उAलेिखत सभी शतQ को पूरा 1कया है तथा अिधिनयम क धारा 42 क उप-धारा (3) म* उAलेिखत 1कसी भी अनहता से यु भी नह? है, अिभकरण आवेदन का सं;करण कर सकता है तथा आवेदक से सभी द;तावेज ा6 करने से 15 1दन के अंदर एक िनयुि प5 जारी करने के ारा बीमा अिभकता के 0प म* आवेदक को िनयुि दान कर सकता है। नािमत अिधकारी िनयु अिभकता को एक अिभकरण कूट संSया आबं टत करेगा तथा उ एज*सी कूट संSया से पहले बीमाकता के नाम का संि.6 0प रखा जाएगा। उपयु म* िनिहत 1कसी बात के होते ए भी, नािमत अिधकारी य1द महसूस करता/ करती है 1क उ िनयुि दान करना लोकिहत के िवVW हो सकता है, तो आवेदन के संबंध म* दज 1कये जाने वाले कारण से आवेदन को अ;वीकृत कर सकता/ सकती है। (6) उपयु उप-िविनयम (5) म* उAलेिखत 0प म* जारी 1कये जाने वाले अिभकरण िनयुि प5 म* उ िनयुि एवं बीमा अिभकता के 0प म* आवेदक क काय-पWित को िनयंि5त करने वाली सभी शतQ और िविनयम 8 म* दी गई 0परेखा के अनुसार आचरण-संिहता को समािवF करते ए िनयुि क शतR िनधा रत क जाएँगी। िनयुि प5 उपयु उप-िविनयम (5) म* उAलेिखत 0प म* अिभकता क िनयुि के बाद 7 1दन के अंदर ेिषत 1कया जाएगा। (7) बीमा अिभकता के 0प म* इस कार िनयु आवेदक को बीमाकता ारा एक पहचान-प5 दान 1कया जाएगा जो अिभकता क पहचान उस बीमाकता के साथ ;थािपत करेगा िजसका ितिनिध>व एक अिभकता के 0प म* वह कर रहा/ रही हो। (8) नािमत अिधकारी अिभकता क िनयुि के बाद त>काल ऑनलाइन पWित के माXयम से ािधकरण ारा अनुरि.त अिभकरण पोटल म* बीमा अिभकता के 0प म* िनयु आवेदक का अिभकरण डेटा िवF करेगा और उसे अYतन करेगा। बीमाकता ारा अिभकरण डेटाबेस अिभलेख को ऑनलाइन अYतन करना ािधकरण ारा अनुरि.त अिभकता" क क*Tीकृत सूची का अYतन 0प म* रखरखाव करने के िलए है। 4 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] नािमत अिधकारी यह सुिनिZत करने के िलए िज[मेदार होगा 1क अिभकता" क के-Tीकृत सूची अYतन और सही हो। (9) नािमत अिधकारी 1कसी भी आवेदक को अिभकरण िनयुि दान करने से इनकार कर सकता है य1द आवेदक इन िविनयम म* उAलेिखत 1कसी भी शत को पूरा नह? करता। नािमत अिधकारी िनयुि के िलए अ;वीकरण के िलए कारण आवेदक को िलिखत म* आवेदन क ाि6 से 21 1दन के अंदर सूिचत करेगा। (10) आवेदक जो अिभकरण िनयुि दान करने से इनकार करते ए िलए गए नािमत अिधकारी के िनणय से असंतुF है वह िनणय क समी.ा करने के िलए बीमाकता ारा नािमत अपील अिधकारी को समी.ाथ आवेदन ;तुत कर सकता है। बीमाकता समी.ाथ आवेदक ारा ;तुत आवेदन पर िवचार करने के िलए एक अपील अिधकारी को नािमत करेगा। अपील अिधकारी आवेदन पर िवचार करेगा और समी.ाथ आवेदन क ाि6 से 15 1दन के अंदर अंितम िनणय िलिखत म* सूिचत करेगा। 5. बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता (ारा (ारा (ारा (ारा िविवध िविवध िविवध िविवध बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता क अिभकता क अिभकता क अिभकता क िनयुिः िनयुिः िनयुिः िनयुिः 1) 1) 1) 1) ‘िविवध बीमा एज*ट’ के 0प म* िनयुि क अपे.ा करने वाला आवेदक संबंिधत जीवन, साधारण, ;वा;<य बीमाकता अथवा एकल =ेणी के (मोनो-लाइन) बीमाकता, जैसी ि;थित हो, के नािमत अिधकारी को ‘िविवध अिभकरण आवेदन फाम I-बी' म* आवेदन ;तुत करेगा। संबंिधत बीमाकता" का नािमत अिधकारी ा6 आवेदन पर िविनयम 4 म* बताये गये कार और 1Hया के अनुसार कारवाई करेगा। 6. 6. 6. 6. बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकरण अिभकरण अिभकरण अिभकरण परीाः परीाः परीाः परीाः- 1) आवेदक एक बीमा अिभकता के 0प म* िनयुि हेतु पा5 होने के िलए ािधकरण ारा िनधा रत पा]Hम के अनुसार जीवन, साधारण, अथवा ;वा;<य बीमा, जैसी ि;थित हो, के िवषय म* परी.ा िनकाय ारा संचािलत बीमा अिभकरण परी.ा उीण करेगा। अिभकरण परी.ा म* अहता ा6 करने के िलए अपेि.त 0प म* पयात बीमा संबंधी Nान से उ[मीदवार को सुसंप^ करने के िलए बीमाकता उ-ह* आवMयक सहायता और मागदशन दान करेगा। 2) आवेदक जो उपयु (1) म* उAलेिखत 0प म* सफलतापूवक बीमा अिभकरण परी.ा उीण करता हो, उसको परी.ा िनकाय ारा एक उीणता माणप5 जारी 1कया जाएगा। परी.ा िनकाय ारा जारी 1कया गया उीणता माणप5 पहली बार 1कसी बीमाकता के पास अिभकता के 0प म* िनयुि क अपे.ा करने के योजन हेतु बारह महीने क अविध के िलए चिलत होगा। 3) केवल वे ही उ[मीदवार िज-हने ऊपर उAलेिखत 0प म* बीमा अिभकरण परी.ा म* अहता ा6 क हो और जो परी.ा िनकाय ारा जारी 1कया गया वैध उीणता माणप5 धा रत करते ह, अिभकता" के 0प म* िनयुि हेतु िवचार 1कये जाने के िलए पा5 हगे। 7. 7. 7. 7. बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता के अिभकता के अिभकता के अिभकता के +प +प +प +प मममम काय काय काय काय करने करने करने करने केकेकेके िलए िलए िलए िलए अनहताः अनहताः अनहताः अनहताः अनहता के िलए शतR अिधिनयम क धारा 42(3) के अंतगत िनधा रत 0प म* हगी। 8. 8. 8. 8. आचरण आचरण आचरण आचरण-संिहता संिहता संिहता संिहता 1) >येक अिभकता नीचे िविनKदF आचरण-संिहता का पालन करेगाः- क) >येक बीमा एज*ट,--- (i) अपनी और उस बीमाकता क पहचान ;थािपत करेगा िजसका वह ितिनिध>व कर रहा हो; (ii) संभािवत `ाहक को अिभकरण पहचान प5 1दखाएगा, और माँग करने पर संभािवत `ाहक को अिभकरण िनयुि प5 भी कट करेगा; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 5 (iii) अपने बीमाकता ारा िवHय के िलए ;तािवत बीमा उ>पाद के संबंध म* आवMयक सूचना का सार करेगा तथा 1कसी िविशF बीमा योजना क िसफा रश करते समय संभािवत `ाहक क आवMयकता" का Xयान रखेगा; (iv) जहाँ बीमा अिभकता एक ही =ेणी के उ>पाद को ;तािवत करने वाले एक से अिधक बीमाकता" का ितिनिध>व करता हो, वहाँ उसको चािहए 1क वह पॉिलसीधारक को उन सभी बीमाकता" के उ>पाद के संबंध म* िनaप. 0प से सूिचत करे िजनका वह ितिनिध>व कर रहा हो तथा संभािवत `ाहक क िविशF आवMयकता" के िलए सवािधक उपयु उ>पाद सूिचत करे; (v) य1द संभािवत `ाहक ारा पूछा जाए, तो िवHय के िलए ;तािवत बीमा उ>पाद के संबंध म* कमीशन के मान कट करेगा; (vi) िवHय के िलए ;तािवत बीमा उ>पाद के िलए बीमाकता ारा भा रत 1कया जाने वाला ीिमयम िनKदF करेगा; (vii) बीमाकता ारा ;ताव फाम म* अपेि.त सूचना का ;व0प एवं 1कसी बीमा संिवदा क खरीद म* व;तुपरक सूचना के कटीकरण का मह>व भी संभािवत `ाहक को ;पF करेगा; (viii) संभािवत `ाहक के बारे म* बीमाकता क जानकारी म* ऐसा >येक त<य लाएगा जो बीमा के जोिखम-अंकन से संबंिधत हो और इसम* अिभकता क जानकारी म* आई ई भावी `ाहक क कोई भी ितकूल आदत* अथवा आय क असंगित शािमल होगी तथा यह सूचना जहाँ भी लागू हो वहाँ "बीमा अिभकता क गोपनीय रपोट" कहलाने वाली एक रपोट के 0प म* बीमाकता को ;तुत 1कये जाने वाले >येक ;ताव के साथ दी जाएगी तथा संभािवत `ाहक के बारे म* सम;त उिचत जाँच करने के ारा ;ताव क ;वीकृित के संबंध म* बीमाकता के जोिखम-अंकन संबंधी िनणय को ितकूल 0प से भािवत करने वाला कोई भी मह>वपूण त<य बीमाकता क जानकारी म* लाया जाएगा; (ix) बीमाकता के पास ;ताव फाम दािखल करने के समय आवMयक द;तावेज; तथा ;ताव को पूरा करने के िलए बीमाकता ारा बाद म* माँगे गये अ-य द;तावेज ा6 करेगा; (x) >येक भावी `ाहक को पॉिलसी के अंतगत नामांकन पूरा करने के िलए सूिचत करेगा; (xi) बीमाकता ारा ;ताव क ;वीकृित अथवा अ;वीकृित के बारे म* भावी `ाहक को त>परतापूवक सूिचत करेगा; (xii) जहाँ भी आवMयक हो वहाँ पॉिलसी अथवा 1कसी अ-य पॉिलसी सेवा के अंतगत पॉिलसी के समनुदेशन, पते म* प रवतन अथवा िवकAप के योग सिहत पॉिलसी सbवcसग के सभी िवषय के संबंध म* अपने माXयम से प रिचत कराये गये >येक पॉिलसीधारक को आवMयक सहायता और परामश दान करेगा; (xiii) बीमाकता ारा दाव के िनपटान के िलए अपे.ा" का पालन करने म* पॉिलसीधारक अथवा दावेदार अथवा लाभाbथय को आवMयक सहायता दान करेगा; 2) 2) 2) 2) कोई कोई कोई कोई भी भी भी भी बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता िन-िलिखत अिभकता िन-िलिखत अिभकता िन-िलिखत अिभकता िन-िलिखत काय काय काय काय नह0 नह0 नह0 नह0 करेगा करेगा करेगा करेगा,- (क) बीमाकता ारा इस 0प म* काय करने के िलए िनयु 1कये िबना बीमा 3वसाय क अपे.ा नह? करेगा अथवा उसका ापण नह? करेगा; (ख) ;ताव फाम म* कोई मह>वपूण सूचना छोड़ने के िलए संभािवत `ाहक को े रत नह? करेगा; 6 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (ग) ;ताव क ;वीकृित के िलए बीमाकता को ;तुत 1कये गये ;ताव फाम अथवा द;तावेज म* गलत सूचना ;तुत करने के िलए भावी `ाहक को े रत नह? करेगा; (घ) बीमा पॉिलिसय क अपे.ा अथवा ापण करने के िलए ब;तरीय िवपणन का सहारा नह? लेगा और/या संभािवत `ाहक/ पॉिलसीधारक को 1कसी ब;तरीय िवपणन योजना के ित े रत नह? करेगा; (ङ) संभािवत `ाहक के साथ 1कसी अभT तरीके से 3वहार नह? करेगा; (च) 1कसी अ-य बीमा अिभकता ारा लाये गये 1कसी भी ;ताव म* ह;त.ेप नह? करेगा; (छ) अपने बीमाकता ारा ;तािवत दर, लाभ, िनयम और शतQ को छोड़कर कोई भी अ-य दर*, लाभ, िनयम और शतR ;तािवत नह? करेगा; (ज) 1कसी बीमा संिवदा के अंतगत लाभाथC से आगम रािश के 1कसी अंश क माँग नह? करेगा अथवा ा6 नह? करेगा; (झ) पॉिलसीधारक को वतमान पॉिलसी को समा6 करने तथा पहले क पॉिलसी क ऐसी समाि6 क तारीख से तीन वष के अंदर उससे नई पॉिलसी उ>प^ करने के िलए िववश नह? करेगा; (ञ) एक बीमा अिभकता के 0प म* काय करने के िलए नई अिभकरण िनयुि हेतु आवेदन ;तुत नह? करेगा, य1द उसक अिभकरण िनयुि नािमत अिधकारी ारा पूव म* िनर;त क गई हो तथा ऐसे िनरसन क तारीख से पाँच वष क अविध 3तीत नह? ई हो; (ट) 1कसी बीमाकता का िनदेशक नह? बनेगा अथवा उस 0प म* नह? रहेगा। 3) >येक बीमा एज*ट, उसके ारा पहले से ही ा6 बीमा 3वसाय को सुरि.त रखने क दृिF से पॉिलसीधारक को मौिखक 0प से और िलिखत 0प से सूचना देने के ारा िनधा रत समय के अंदर पॉिलसीधारक ारा ीिमयम का िवेषण सुिनिZत करने का हर तरह से यास करेगा। 4) ऐसा कोई भी 3ि जो बीमा अिभकता के 0प म* बीमा अिधिनयम, 1938 और उसके अधीन बनाये गये िविनयम के उपबंध के िवVW काय करता है, अथदंड के िलए उरदायी होगा िजसक सीमा दस हजार Vपये तक हो सकती है तथा ऐसा कोई भी बीमाकता अथवा बीमाकता क ओर से काय करने वाला कोई भी 3ि, जो ऐसे 1कसी 3ि को िजसे बीमा अिभकता के 0प म* काय करने क अनुमित नह? है, बीमा अिभकता के 0प म* िनयु करता है अथवा ऐसे 1कसी 3ि के माXयम से भारत म* बीमा 3वसाय करता है, अथदंड के िलए उरदायी होगा िजसक सीमा एक करोड़ Vपये तक हो सकती है। 5) बीमाकता अपने अिभकता" के सभी कायQ और चूक के िलए िज[मेदार होगा िजनम* इन िविनयम के अंतगत िविनKदF आचरण-संिहता का उAलंघन शािमल है, तथा अथदंड के िलए उरदायी होगा िजसक सीमा एक करोड़ Vपये तक हो सकती है। 9. 9. 9. 9. िनरीण िनरीण िनरीण िनरीण करने करने करने करने का का का का ािध ािध ािध ािधकरण करण करण करण का का का का अिधकारः अिधकारः अिधकारः अिधकारः (1) यह पता करने और देखने के िलए 1क बीमा अिभकता ारा 3वसाय अिधिनयम, िविनयम और समय- समय पर ािधकरण ारा जारी 1कये गये अनुदेश के अनुसार 1कया जा रहा है अथवा नह?, बीमा अिभकता के कायQ का िनरी.ण करने के िलए और साथ ही, अिभकता क खाता-बिहय, अिभलेख और द;तावेज का िनरी.ण करने के िलए ािधकरण अपने एक अथवा उससे अिधक अिधका रय को "अ-वेषण अिधकारी" के 0प म* िनयु कर सकता है। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 7 बशतO 1क ऐसा िनरी.ण बीमा अिभकता ारा 1कये जा रहे बीमा 3वसाय से संबंिधत िवषय तक सीिमत होगा। (2) अ-वेषण अिधकारी िनरी.ण के दौरान शपथपूवक बीमा अिभकता अथवा ऐसे 1कसी 3ि का परी.ण कर सकता है जो 1क-ह? बिहय, खात अथवा अ-य द;तावेज का कGजा अथवा उन पर िनयं5ण रखता आ पाया जाता है तथा ऐसे परी.ण के दौरान बीमा अिभकता अथवा ऐसे 3ि ारा 1दये गये 1कसी भी व3 का उपयोग उसके बाद इन िविनयम के अधीन 1कसी भी कायवाही म* साeय के 0प म* 1कया जा सकता है। (3) ािधकरण भी बीमा अिभकता से कोई भी सूचना माँग सकता है तथा वह ािधकरण ारा उसम* उAलेिखत समय-सीमा" के अंदर ऐसी सूचना ;तुत करेगा। (4) इस िविनयम के अधीन िनरी.ण के उfेMय म* िनिलिखत शािमल हो सकते हI, परंतु वे इ-ह? तक सीिमत नह? हI :- क) अिधिनयम, िनयम, िविनयम आ1द के उपबंध के अनुपालन क िनगरानी करना; ख) बीमा अिभकता के बीमा संबंधी कायकलाप से संबंध रखने वाले 1कसी भी िवषय पर 1कसी बीमाकृत 3ि, 1कसी बीमाकता, अ-य िहतधारक, अथवा 1कसी अ-य 3ि से ा6 गंभीर ;व0प क िशकायत क जाँच-पड़ताल करना; तथा ग) बीमा 3वसाय के सु3वि;थत िवकास के िहत म* अथवा पािलसीधारक के संर.ण म* बीमा अिभकता के कायकलाप क जाँच-पड़ताल करना। 10. 10. 10. 10. अिभकता क अिभकता क अिभकता क अिभकता क िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि का का का का िनलंबनः िनलंबनः िनलंबनः िनलंबनः 1) अिभकता क िनयुि उिचत नो टस और िनिलिखत ि;थितय म* उसे अपनी बात कहने के िलए सुनवाई का उिचत अवसर देने के बाद िनर;त अथवा िनलंिबत क जा सकती हैः- क) य1द वह बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4), बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 41) अथवा समय-समय पर यथासंशोिधत उन अिधिनयम के अधीन बनाये गये िनयम अथवा िविनयम के उपबंध का उAलंघन करता/ करती है; ख) य1द वह िविनयम 7 म* उAलेिखत 1कसी भी अनहता से यु है; ग) य1द वह िविनयम 8 म* िनधा रत आचरण-संिहता और समय-समय पर ािधकरण ारा जारी 1कये गये िनदेश का पालन नह? करता/ करती; घ) य1द वह िनयुि क शतQ का उAलंघन करता/ करती है; ङ) य1द वह बीमाकता अथवा ािधकरण ारा अपेि.त 0प म* एक अिभकता के 0प म* अपने कायकलाप से संबंिधत कोई सूचना ;तुत नह? करता/ करती; च) य1द वह ािधकरण ारा जारी 1कये गये िनदOश का पालन नह? करता/ करती; छ) य1द वह गलत या अस>य सूचना ;तुत करता/ करती है; अथवा बीमा अिभकता क िनयुि के िलए ;तुत आवेदन म* अथवा उसक िविधमा-यता क अविध के दौरान मह>वपूण सूचना को िछपाता/ िछपाती है अथवा कट नह? करता/ करती; ज) य1द वह बीमाकता/ ािधकरण ारा अपेि.त 0प म* आविधक िववरिणयाँ ;तुत नह? करता/ करती; झ) य1द वह ािधकरण ारा संचािलत 1कसी भी िनरी.ण अथवा जाँच म* सहयोग नह? करता/ करती; 8 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] ञ) य1द वह पॉिलसीधारक क िशकायत का समाधान नह? करता/ करती अथवा इस योजन के िलए ािधकरण को संतोषजनक उर नह? देता/ देती; ट) य1द वह बीमाकता क ओर से पॉिलसीधारक/ संभािवत `ाहक से संगृहीत ीिमयम / नकदी के गबन म* >य. या परो. 0प से िल6 है। तथािप, यह परंतुक 1कसी अिभकता को बीमाकता के िविशF ािधकार के िबना नकदी/ ीिमयम का सं`हण करने के िलए अनुमित नह? देता। 11. 11. 11. 11.बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता क अिभकता क अिभकता क अिभकता क िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि केकेकेके िनलंबन िनलंबन िनलंबन िनलंबन केकेकेके पहले पहले पहले पहले / / / / केकेकेके बाद बाद बाद बाद जाँच जाँच जाँच जाँच आयोिजत आयोिजत आयोिजत आयोिजत करने करने करने करने क क क क िविधः िविधः िविधः िविधः 1. बीमा अिभकता क िनयुि तब तक िनर;त नह? क जाएगी जब तक इस िविनयम म* िविनKदF 1Hया के अनुसार जाँच आयोिजत नह? क जाती; 2. इस िविनयम के अधीन जाँच आयोिजत करने के योजन के िलए, बीमाकता िनलंबन आदेश जारी करने से 15 1दन के अंदर जाँच अिधकारी के 0प म* एक अिधकारी को िनयु करेगा; 3. जाँच अिधकारी बीमा अिभकता को एक कारण बताओ नो टस बीमा अिभकता के पंजीकृत पते पर जाँच आयोिजत करने के िलए आवMयक समझी जाने वाली सम;त सूचना/ डेटा माँगते ए जारी करेगा तथा बीमा अिभकता को उ कारण बताओ नो टस क ाि6 क तारीख से 21 1दन का समय दान करेगा ता1क वह अपना उर और माँगी गई ऐसी सूचना / डेटा ;तुत कर सके; 4. बीमा अिभकता ऐसी नो टस क ाि6 क तारीख से 21 1दन के अंदर जाँच अिधकारी को कारण बताओ नो टस का उर ;तुत करेगा तथा उसके साथ उस द;तावेजी अथवा अ-य साeय क ितयाँ भी ;तुत करेगा िजस पर वह िनbभर हो अथवा जाँच अिधकारी ारा माँगा गया हो; 5. जाँच अिधकारी बीमा अिभकता को अपनी बात कहने के िलए सुनवाई का एक उिचत अवसर देगा ता1क वह अपने उर के समथन म* ;तुतीकरण कर सके; 6. बीमा अिभकता या तो ;वयं उपि;थत हो सकता है अथवा उसके ारा िविधवत् ािधकृत 1कसी 3ि के माXयम से अपना मामला ;तुत करवा सकता है, परंतु शत यह होगी 1क `ािधकृत 3ि' क उपि;थित के िलए बीमाकता का पूव अनुमोदन ा6 1कया जाएगा; 7. य1द आवMयक समझा जाता है तो जाँच अिधकारी बीमाकता से यह अपे.ा कर सकता है 1क वह अपने एक अिधकारी के माXयम से अपना मामला ;तुत करे; 8. य1द आवMयक समझा जाता है तो जाँच अिधकारी जाँच के दौरान 1कसी अ-य संबंिधत सं;था से ितसूचना (फडबैक)/ सूचना माँग सकता है; 9. य1द आवMयक समझा जाता है तो जाँच अिधकारी बीमा अिभकता से अित र कागज-प5 माँग सकता है; 10. जाँच अिधकारी कायवाही शीiाितशीi पूरी करने के िलए सभी आवMयक यास करेगा, परंतु 1कसी भी ि;थित म* जाँच ारंभ करने से लेकर अिधक से अिधक 45 1दन के अंदर कायवाही पूरी करेगा; बशतO 1क य1द उपयु (10) म* उAलेिखत 0प म* 45 1दन क िनधा रत समय-सीमा के अंदर जाँच पूरी नह? क जा सकती; तो जाँच अिधकारी इसके िलए कारण बताते ए बीमाकता से अित र समय क अपे.ा कर सकता है; 11. जाँच अिधकारी सभी संगत त<य और बीमा अिभकता ारा 1कये गये ;तुतीकरण पर िवचार करने के बाद नािमत अिधकारी को अपनी िसफा रश* देते ए एक रपोट ;तुत करेगा। नािमत अिधकारी कारण के साथ िलिखत म* एक अंितम आदेश पा रत करेगा। नािमत अिधकारी के ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 9 आदेश पर ह;ता.र 1कये जाएँगे, उस पर तारीख िलखी जाएगी और वह अिभकता को सूिचत 1कया जाएगा। 12. 12. 12. 12. अिभकरण अिभकरण अिभकरण अिभकरण केकेकेके िनरसन िनरसन िनरसन िनरसन केकेकेके िलए िलए िलए िलए 12याः 12याः 12याः 12याः बीमा अिभकता क अिभकरण के िनरसन के िलए अंितम आदेश जारी करने पर वह अंितम आदेश क तारीख से बीमा अिभकता के 0प म* काय करना समा6 करेगा/ करेगी। 13. 13. 13. 13. िनलंबन िनलंबन िनलंबन िनलंबन/िनरसन िनरसन िनरसन िनरसन केकेकेके आदेश आदेश आदेश आदेश का का का का काशन काशन काशन काशन:- िविनयम 11 और 12 के अधीन 1कये गये बीमा अिभकता क िनयुि के िनलंबन/ िनरसन का आदेश बीमाकता क वेबसाइट पर दbशत 1कया जाएगा तथा ािधकरण ारा अनुरि.त अिभकता" क के-Tीकृत सूची म* अYतन 1कया जाएगा ता1क िनलंिबत / िनर;त अिभकता ारा नये 3वसाय का पंजीकरण बीमाकता" ारा त>काल रोका जा सके। 14. 14. 14. 14. अिभकरण अिभकरण अिभकरण अिभकरण िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि केकेकेके िनलंबन िनलंबन िनलंबन िनलंबन/ / / / िनरसन िनरसन िनरसन िनरसन का का का का भाव भाव भाव भाव:- 1) अिभकरण के िनलंबन अथवा िनरसन क तारीख को और उस तारीख से बीमा अिभकता एक बीमा अिभकता के 0प म* काय करना समा6 करेगा। क) इन िविनयम के अधीन िजस अिभकता क िनयुि िनर;त क गई हो, उसका िनयुि प5 और पहचानप5 बीमाकता िनयुि के िनरसन को भावी करने वाले अंितम आदेश के िनगम से 7 1दन के अंदर वापस ा6 करेगा। ख) बीमाकता िनलंबन / िनरसन को भावी करने वाले आदेश के िनगम के बाद त>काल ऑनलाइन पWित म* उस अिभकता का नाम, िजसक िनयुि िनलंिबत/ िनर;त क गई हो, काली सूची म* दज करेगा और उस अिभकता का िववरण ािधकरण ारा अनुरि.त काली सूची म* दज अिभकता" के डेटाबेस म* शािमल करेगा तथा ािधकरण ारा अनुरि.त अिभकता" क के-Tीकृत सूची के डेटाबेस म* िवF करेगा। ग) य1द नािमत अिधकारी ारा एक सकारण आदेश (;पीjकग ऑडर) के िनगम के ज रये अनुशासिनक कारवाई के समापन पर 1कसी अिभकता के संबंध म* िनलंबन का ितसंहरण 1कया जाता है, तो जैसे ही उसके िनलंबन का ितसंहरण करते ए सकारण आदेश जारी 1कया जाता है, ऐसे अिभकता का िववरण काली सूची म* दज अिभकता" क सूची म* से हटाया जाएगा। घ) बीमाकता भी अ-य बीमाकताओँ, जीवन अथवा साधारण अथवा ;वा;<य बीमाकता अथवा एकल =ेणी के (मोनो-लाइन) बीमाकता को, िजनके पास वह अिभकता के 0प म* काय कर रहा/ रही हो, बीमा अिभकता के िवVW क गई कारवाई क सूचना उनके अिभलेख और उनके ारा आवMयक कारवाई के िलए देगा। 2. 2. 2. 2. उपयु िविनयम म* िनिहत कोई भी बात बीमा अिधिनयम, 1938, उसके अधीन बनाये गये िविनयम और िनयम के अनुसार उAलंघन क सीमा और उAलंघन के ;तर को Xयान म* रखते ए दंडा>मक कारवाई ारंभ करने से ािधकरण को नह? रोकेगी। 15. 15. 15. 15. अपील अपील अपील अपील का का का का ावधानः ावधानः ावधानः ावधानः अिभकता जो िनरसन के आदेश से असंतुF है, आदेश क ाि6 क तारीख से 3 महीने के अंदर बीमाकता को अपील कर सकता है। बीमाकता एक अपील अिधकारी को िनयु करेगा जो अपील का परी.ण करेगा और अपील क ाि6 से 30 1दन के अंदर िलिखत म* उस मामले म* अपना िनणय देगा। 10 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 16. 16. 16. 16. बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता (ारा अिभकता (ारा अिभकता (ारा अिभकता (ारा िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि सेसेसेसे 5यागप 5यागप 5यागप 5यागप / / / / िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि केकेकेके अ7यपण अ7यपण अ7यपण अ7यपण केकेकेके संबंध संबंध संबंध संबंध मममम अनुसरण अनुसरण अनुसरण अनुसरण क क क क जाने वाली जाने वाली जाने वाली जाने वाली 12याः 12याः 12याः 12याः 1) य1द बीमाकता ारा िनयु कोई बीमा अिभकता अपने बीमाकता के पास ि;थत अपनी अिभकरण का अ7यपण करना चाहता/ चाहती है, तो वह िजस बीमाकता के पास वतमान म* अपनी अिभकरण धा रत करता/ करती है, उसके नािमत अिधकारी को अपना िनयुि प5 और पहचान प5 अ7यbपत करेगा/ करेगी। 2) बीमाकता िनयुि से >याग प5 अथवा िनयुि के अ7यपण क तारीख से 15 1दन क अविध म* फाम I-सी म* 1दये गये िववरण के अनुसार समापन माणप5 जारी करेगा। 3) बीमा अिभकता िजसने अपनी िनयुि का अ7यपण 1कया हो, अ-य बीमाकता के पास नई िनयुि क अपे.ा कर सकता है। ऐसे मामले म*, अिभकता से अपेि.त है 1क वह नये बीमाकता को अपनी िपछली अिभकरण का सम;त िववरण ;तुत करे तथा अपने अिभकरण आवेदन फाम के साथ फाम I-सी म* िपछले बीमाकता ारा जारी 1कया गया समापन माणप5 ;तुत करे। 4) बीमाकता िपछले बीमाकता ारा समापन माणप5 के िनगम क तारीख से नGबे 1दन क अविध के बाद िविनयम 4 म* दी गई 0परेखा के अनुसार अिभकरण आवेदन पर िवचार करेगा। 17. 17. 17. 17.बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता (ारा (ारा (ारा (ारा अिभकता अिभकता अिभकता अिभकता क क क क िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि केकेकेके िलए िलए िलए िलए सामा8य सामा8य सामा8य सामा8य शत9 शत9 शत9 शत9 : 1) बीमाकता अनुबंध I के अंतगत सूचीबW 0प म* अिभकरण िवषय को समािवF करते ए एक `बोड ारा अनुमो1दत नीित' बनाएगा और वह >येक वष 31 माच से पहले ािधकरण के सम. दािखल करेगा। बीमाकता ारा बनाई जाने वाली `बोड ारा अनुमो1दत नीित' के िलए 1दशािनदOश अनुबंध-I म* िव;तारपूवक उAलेिखत हI। 2) कोई भी 3ि बीमा अिभकता के 0प म* एक जीवन बीमाकता, एक साधारण बीमाकता, एक ;वा;<य बीमाकता तथा एकल =ेणी के (मोनो-लाइन) बीमाकता" म* से >येक =ेणी के एक बीमाकता से अिधक के िलए काय नह? करेगा। 3) कोई भी 3ि, जो बीमा अिभकता के 0प म* इस अिधिनयम के उपबंध के िवVW काय करता है, अथदंड के िलए उरदायी होगा िजसक सीमा दस हजार Vपये तक हो सकती है। 4) कोई भी बीमाकता अथवा बीमाकता क ओर से काय करने वाला बीमाकता का कोई भी ितिनिध जो ऐसे 1कसी 3ि को बीमा अिभकता के 0प म* िनयु करता है िजसे इस 0प म* काय करने अथवा भारत म* बीमा 3वसाय करने के िलए अनुमित नह? है, अथदंड के िलए उरदायी होगा िजसक सीमा एक करोड़ Vपये तक हो सकती है। 5) कोई भी बीमाकता बीमा िविध (संशोधन) अिधिनयम, 2015 के ारंभ होने क तारीख को अथवा उसके बाद 1कसी धान एज*ट, मुSय अिभकता और िवशेष अिभकता क िनयुि नह? करेगा और उनके माXयम से भारत म* कोई बीमा 3वसाय नह? करेगा। 6) कोई भी 3ि ब;तरीय िवपणन योजना के माXयम से 1कसी बीमा पॉिलसी को हटाने अथवा नवीकृत करने अथवा िनरंतर बनाये रखने के िलए 1कसी भी 3ि को >य. 0प से अथवा परो. 0प से अथवा लोभन के 0प म* अनुमित नह? देगा अथवा अनुमित देने का ;ताव नह? करेगा। 7) ािधकरण इस योजन के िलए ािधकृत एक अिधकारी के माXयम से ब;तरीय िवपणन योजना" म* संबW सं;था अथवा 3िय के संबंध म* उपयु पुिलस ािधका रय से िशकायत कर सकता है। 8) >येक बीमाकता और बीमा अिभकता" क िनयुि करने म* बीमाकता क ओर से काय करने वाला >येक नािमत अिधकारी अपने ारा िनयु >येक बीमा अिभकता का नाम और पता तथा ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 11 उसक िनयुि ारंभ होने क तारीख और उसक िनयुि समा6 होने क तारीख, य1द कोई हो, दशाते ए एक रिज;टर रखेगा। 9) ऊपर (8) म* उAलेिखत 0प म* अिभलेख बीमाकता ारा तब तक रखे जाएँगे जब तक बीमा अिभकता सेवा म* रहेगा तथा िनयुि क समाि6 से पाँच वष क अविध के िलए रखे जाएँगे। 18. 18. 18. 18.ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण (ारा (ारा (ारा (ारा अनु:ािपत अनु:ािपत अनु:ािपत अनु:ािपत वतमान वतमान वतमान वतमान एजट एजट एजट एजट--- --- --- --- 1. िविभ^ बीमाकता" के बीमा अिभकता" के 0प म* काय करने के िलए ािधकरण ारा आईआरडीए (बीमा अिभकता" का अनुNापन) िविनयम, 2000 के अनुसार जारी 1कया गया वैध अनुNि6 धा रत करने वाले बीमा अिभकता तथा वे अिभकता िजनके अनुNि6 ािधकरण ारा ;टIडअलोन ;वा;<य बीमाकता / भारतीय कृिष बीमा कंपनी को द िवशेष अनुमित के अंतगत ;टIडअलोन ;वा;<य बीमाकता / कृिष बीमा कंपनी िलिमटेड के साथ संबW 1कये गये हI, संबंिधत बीमाकता" ारा िनयु 1कये गये 0प म* माने जाएँगे तथा वे संबंिधत ;टIडअलोन ;वा;<य बीमाकता / भारतीय कृिष बीमा कंपनी के बीमा अिभकता" के 0प म* प रचालन करना जारी रख*गे। 2. ािधकरण क ओर से जारी 1कये गये तथा भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा अिभकता" क िनयुि) 1दशािनदOश, 2015 के अनुसार बीमाकता ारा वापस ा6 1कये गये अिभकरण अनुNि6 और पहचानप5 बीमाकता ारा सावधानीपूवक प ररि.त 1कये जाएँगे ता1क ािधकरण ारा जब भी माँगा जाएगा तब उनक ;तुित क जा सके। 19. 9. 9. 9.कठनाइयाँ कठनाइयाँ कठनाइयाँ कठनाइयाँ दूर दूर दूर दूर करने करने करने करने क क क क शिः शिः शिः शिः इन िविनयम के 1कसी भी उपबंध को लागू करने अथवा उसका अथिनणय करने के संबंध म* उ>प^ होने वाली 1कसी भी क ठनाई को दूर करने के िलए ािधकरण का अXय. जब भी आवMयक हो तब उपयु ;पFीकरण अथवा 1दशािनदOश जारी कर सकता है। फाम फाम फाम फाम I-ए (बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता के अिभकता के अिभकता के अिभकता के +प +प +प +प मममम काय काय काय काय करने करने करने करने केकेकेके िलए िलए िलए िलए िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि हेतु हेतु हेतु हेतु आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन) (जीवन जीवन जीवन जीवन बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता अथवा अथवा अथवा अथवा साधारण साधारण साधारण साधारण बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता अथवा अथवा अथवा अथवा 'वा'?य 'वा'?य 'वा'?य 'वा'?य बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता अथवा अथवा अथवा अथवा एकल एकल एकल एकल #ेणी #ेणी #ेणी #ेणी बीमाकता के बीमाकता के बीमाकता के बीमाकता के साथ साथ साथ साथ) सेवा म* ;वयं साeयां1कत ----------------------------------- पासपोट आकार का (बीमाकता का नाम) फोटो िचपकाn ----------------------------------- ----------------------------------- िय महोदय, अनुरोध है 1क आपक बीमा सं;था के बीमा अिभकता के 0प म* काय करने के िलए मुझे िनयुि दान कर*। 12 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] मI इसके ारा घोिषत करता/करती oँ 1क नीचे 1दया गया िववरण सही है तथा िजस िनयुि के िलए मI आवेदन करता/करती oँ उसका उपयोग आपक बीमा सं;था हेतु बीमा 3वसाय क अपे.ा अथवा ापण करने के िलए केवल मेरे ारा ही 1कया जाएगा। (1) नामः [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ] (2) उपािध: बताएँ 1. य1द =ी, 2. =ीमती, 3. कुमारीः [ ] (3) िपता/पित का नामः [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ] (4) पूरा पताः मकान सं. गली शहर िजला राpय िपन कोड मोबाइल सं. ईमेल आईडी (5) ज-म-ितिथः 1दन-माह-वष [ ][ ]-[ ][ ]-[ ][ ][ ][ ] आयु का माण संलq कर*। (6) शैि.क योrयताएँ। (सही बॉsस म* टक लगाएँ)(;वयं साeयां1कत माणप5 संलq कर*) क.ा X क.ा XII tातक tातकोर अ-य (7) पैन काड सं. ______________________ (पैन काड क ;वयं साeयां1कत ित संलq कर*) (8) भारतीय बीमा सं;थान अथवा 1कसी परी.ा िनकाय ारा आयोिजत भतC-पूव परी.ा म* उीणता का िववरणः परी.ा िनकाय का नामः परी.ाथC का नामः परी.ाथC क संSयाः परी.ा का के-Tः उीण परी.ा का नामः उीण होने क तारीखः (1दन-माह-वष) *य1द 1कसी आवेदक के पास उपयु िववरण उपलGध नह? हो जो 01.04.2015 से पहले अनुNि6 धारण करता हो, तो वे अपने अनुNि6 और 1कसी भी बीमाकता/बीमाकता" के पास अिभकता के 0प म* कायकलाप के साeय के 0प म* कोई भी द;तावेज ;तुत कर*। I I ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 13 (9) चिलत बीमा अिभकरण अथवा आवेदक ारा पहले कभी धा रत क गई अिभकरण का िववरण ;तुत कर* : बीमाकता का नाम अिभकरण कूट संSया अिभकता के 0प म* िनयुि क तारीख अिभकरण के समापन क तारीख अिभकरण के समापन के िलए कारण *बीमाकता ारा जारी 1कया गया अिभकरण समापन प5 संलq कर*। 10. 1कये गये बीमा संबंधी कायकलाप का िववरण, य1द कोई होः ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ------------------------------------------------------------------------- 11. मI घोषणा करता/ करती oँ 1क--- (क) स.म अिधकार-.े5 के -यायालय ारा मुझे िवि.6 नह? पाया गया है; (ख) स.म अिधकार-.े5 के -यायालय ारा मुझे आपरािधक दुbविनयोजन अथवा आपरािधक िवuासभंग अथवा धोखाधड़ी अथवा जालसाजी अथवा ऐसे 1कसी अपराध का अवेरण अथवा यास करने का दोषी नह? पाया गया है; (ग) मुझे 1कसी बीमाकता अथवा बीमाकृत 3ि के िवVW 1कसी धोखेबाजी, बेईमानी अथवा गलतबयानी म* जानबूझकर भागीदारी करने अथवा गु6 सहयोग करने का दोषी नह? पाया गया है। भवदीय, आवेदक के ह;ता.र ;थानः 1दनांकः ट@पिणयाँ ट@पिणयाँ ट@पिणयाँ ट@पिणयाँ और और और और अनुदेश अनुदेश अनुदेश अनुदेश 1. आवेदन िह-दी अथवा अं`ेजी भाषा म* भरा जाना चािहए। 2. आवेदन म* v के िलए 1कसी भी उर म* 1कये गये 1कसी भी सुधार अथवा प रवतन के िलए आवेदक ारा आY.र (इनीिशयAस) 1कये जाने चािहए। 14 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 3. आवेदक के िलए आवेदन क तारीख को अिनवायतः कम से कम 18 वष और उससे अिधक आयु का होना चािहए। आवेदक आयु का माण ;तुत करेगा। 4. आवेदक भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण ारा िविधवत् मा-यता ा6 परी.ा िनकाय ारा आयोिजत भतC-पूव परी.ा उीण करने का साeय ;तुत करेगा। 5. आवेदन के साथ िनिलिखत द;तावेज संलq 1कये जाने चािहए (क) आयु का माण (ख) शैि.क योrयताएँ (ग) उपयु अिभकरण परी.ा" म* उीणता का माण (घ) पैन काड क ित (ङ) बीमाकता के संतोष के अनु0प पते का माण फाम फाम फाम फाम I-बी बी बी बी अ8य अ8य अ8य अ8य बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता (जीवन जीवन जीवन जीवन अथवा अथवा अथवा अथवा साधारण साधारण साधारण साधारण अथवा अथवा अथवा अथवा 'वा'?य 'वा'?य 'वा'?य 'वा'?य बीमा बीमा बीमा बीमा अथवा अथवा अथवा अथवा एकल एकल एकल एकल #ेणी #ेणी #ेणी #ेणी (मोनो मोनो मोनो मोनो-लाइन लाइन लाइन लाइन) ) ) ) बीमा बीमा बीमा बीमा) ) ) ) केकेकेके साथ साथ साथ साथ िविवध िविवध िविवध िविवध बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता के अिभकता के अिभकता के अिभकता के +प +प +प +प मममम काय काय काय काय करने करने करने करने केकेकेके िलए िलए िलए िलए िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि हेतु हेतु हेतु हेतु वतमान वतमान वतमान वतमान बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता का अिभकता का अिभकता का अिभकता का आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता का अिभकता का अिभकता का अिभकता का नाम नाम नाम नाम ___________________________________ ___________________________________ ___________________________________ ___________________________________ धारत धारत धारत धारत बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकरण अिभकरण अिभकरण अिभकरण का का का का िववरण िववरण िववरण िववरण (अतीत अतीत अतीत अतीत और और और और वतमान वतमान वतमान वतमान) बीमाकता का नाम अिभकरण कूट संSया अिभकता के 0प म* िनयुि क तारीख अिभकरण के समापन क तारीख अिभकरण के समापन के िलए कारण टwपणी य1द अिभकरण वतमान म* चिलत है, तो ;तंभ `अिभकरण के समापन क तारीख' म* `चिलत' का उAलेख कर*। िविवध िविवध िविवध िविवध बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकरण अिभकरण अिभकरण अिभकरण क क क क िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि िजसक अपे.ा अब क जा रही है जीवन बीमाकता साधारण बीमाकता ;वा;<य बीमाकता एकल =ेणी (मोनो-लाइन) बीमाकता **उपयु बॉsस म* बीमाकता का नाम िलख* ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 15 ट@पणीः ट@पणीः ट@पणीः ट@पणीः (i) कोई भी 3ि एक जीवन बीमाकता, एक साधारण बीमाकता, एक ;वा;<य बीमाकता और एकल =ेणी (मोनो-लाइन) बीमाकता" म* से >येक =ेणी के एक बीमाकता से अिधक के िलए बीमा अिभकता के 0प म* काय नह? करेगा। (ii) कोई भी 3ि जो बीमा अिभकता के 0प म* इस अिधिनयम के उपबंध के िवVW काय करेगा, अथदंड के िलए उरदायी होगा िजसक सीमा दस हजार 0पये तक हो सकती है। (iii) िजन बीमा सं;था" के साथ आप िनयुि क अपे.ा करते हI, ऐसी >येक बीमा सं;था के िलए अलग आवेदन फाम संलq कर* तथा सभी आवेदन फाम अपने वतमान बीमाकता को ही ;तुत कर*। बीमा बीमा बीमा बीमा अिभकता के अिभकता के अिभकता के अिभकता के +प +प +प +प मममम काय काय काय काय करने करने करने करने केकेकेके िलए िलए िलए िलए िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि हेतु हेतु हेतु हेतु आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन (एक एक एक एक जीवन जीवन जीवन जीवन बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता अथवा अथवा अथवा अथवा साधारण साधारण साधारण साधारण बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता अथवा अथवा अथवा अथवा 'वा'?य 'वा'?य 'वा'?य 'वा'?य बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता अथवा अथवा अथवा अथवा एकल एकल एकल एकल #ेणी #ेणी #ेणी #ेणी बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता केकेकेके साथ साथ साथ साथ) ) ) ) सेवा म*, ------------------------------------------- ;वयं साeयां1कत (बीमाकता का नाम) पासपोट आकार का ------------------------------------------- फोटो िचपकाn ------------------------------------------- ------------------------------------------- िय महोदय, अनुरोध है 1क आपक बीमा सं;था म* बीमा अिभकता के 0प म* काय करने के िलए मुझे िनयुि दान कर*। मI इसके ारा घोिषत करता/ करती oँ 1क नीचे 1दया गया िववरण सही है तथा िजस िनयुि के िलए मI आवेदन करता/ करती oँ उसका उपयोग आपक बीमा सं;था हेतु बीमा 3वसाय क अपे.ा अथवा ापण करने के िलए केवल मेरे ारा ही 1कया जाएगा। (1) नामः [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ] (2) उपािध (टाइटल): बताएँ 1. य1द =ी, 2. =ीमती, 3. कुमारीः [ ] (3) िपता/पित का नामः [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ] (4) पूरा पताः मकान सं. गली शहर िजला राpय िपन कोड मोबाइल सं. 16 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (5) ज-म-ितिथः 1दन-माह-वष [ ][ ]-[ ][ ]-[ ][ ][ ][ ] आयु का माण संलq कर*। (6) शैि.क योrयताएँ। (सही बॉsस म* टक लगाएँ) क.ा X क.ा XII tातक tातकोर अ-य (7) पैन काड सं. ______________________ (पैन काड क ;वयं साeयां1कत ित संलq कर*) (8)भारतीय बीमा सं;थान अथवा 1कसी परी.ा िनकाय ारा आयोिजत भतC-पूव परी.ा म* उीणता का िववरणः परी.ा िनकाय का नामः परी.ाथC का नामः परी.ाथC क संSयाः परी.ा का के-Tः उीण परी.ा का नामः उीण होने क तारीखः (1दन-माह-वष) टwपणी परी.ा िनकाय ारा जारी माणप5 संलq कर* *य1द 1कसी आवेदक के पास उपयु िववरण उपलGध नह? हो जो 01.04.2015 से पहले अनुNि6 धारण करता हो, तो वे अपने अनुNि6 और 1कसी भी बीमाकता/बीमाकता" के पास अिभकता के 0प म* कायकलाप के साeय के 0प म* कोई भी द;तावेज ;तुत कर*। (9) मI घोषणा करता/ करती oँ 1क--- क) स.म अिधकार-.े5 के -यायालय ारा मुझे िवि.6 नह? पाया गया है; ख) स.म अिधकार-.े5 के -यायालय ारा मुझे आपरािधक दुbविनयोजन अथवा आपरािधक िवuासभंग अथवा धोखेबाजी अथवा जालसाजी अथवा ऐसे 1कसी अपराध का अवेरण अथवा यास करने का दोषी नह? पाया गया है; (ग) मुझे 1कसी बीमाकता अथवा बीमाकृत 3ि के िवVW 1कसी धोखाधड़ी, बेईमानी अथवा गलतबयानी म* जानबूझकर भागीदारी करने अथवा गु6 सहयोग करने का दोषी नह? पाया गया है। (घ) मIने आईआरडीएआई (बीमा अिभकता" क िनयुि) िविनयम, 2016 के िविनयम 8 के अंतगत िविनKदF आचरण-संिहता का उAलंघन नह? 1कया है। भवदीय, आवेदक के ह;ता.र ;थानः 1दनांकः ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 17 ट@पिणयाँ ट@पिणयाँ ट@पिणयाँ ट@पिणयाँ और और और और अनुदेश अनुदेश अनुदेश अनुदेश क) आवेदन यथासंभव िह-दी भाषा अथवा अं`ेजी भाषा म* भरा जाना चािहए। ख) आवेदन म* v के िलए 1कसी भी उर म* 1कये गये 1कसी भी सुधार अथवा प रवतन के िलए आवेदक ारा आY.र (इनीिशयAस) 1कये जाने चािहए। ग) आवेदक के िलए आवेदन क तारीख को अिनवायतः कम से कम 18 वष क आयु का होना चािहए। घ) आवेदक आवेदन के साथ भारतीय बीमा सं;थान, मुंबई अथवा भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण ारा मा-यता ा6 परी.ा िनकाय ारा आयोिजत बीमा परी.ा उीण करने का साeय ;तुत करेगा। ङ) आवेदन के साथ िनिलिखत द;तावेज संलq 1कये जाने चािहए (क) आयु का माण (ख) शैि.क योrयताएँ (ग) उपयुानुसार अिभकरण परी.ा म* उीणता का माण (घ) पैन काड क ित (ङ) बीमाकता के संतोष के अनु0प पते का माण (च) अिभकता ारा धा रत समापन माणप5, य1द कोई हो। बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता केकेकेके िलए िलए िलए िलए ट@पणीः ट@पणीः ट@पणीः ट@पणीः (1) अिभकरण आवेदन फाम क ाि6-सूचना आवेदक को दी जानी चािहए। (2) आवेदन फाम म* 1दये गये िववरण का स>यापन बीमाकता के पास उपलGध डेटा से 1कया जाना चािहए तथा आवेदक से आवेदन फाम ा6 होने से 15 1दन के अंदर उिचत अिधमाणन के साथ आवेदन फाम उस बीमाकता को ेिषत 1कया जाना चािहए िजसके साथ आवेदक अिभकरण क अपे.ा कर रहा है। अ`ेषण प5 क एक ित आवेदक को उसके अिभलेख के िलए भेजी जानी चािहए। (3) बीमाकता के नािमत अिधकारी को यह सुिनिZत करना चािहए 1क 1कसी भी प रि;थित म* संबंिधत बीमाकता को आवेदन फाम ेिषत करने म* िवलंब न हो। (4) आवेदक अपने ारा ;तुत 1कये गये अिभकरण आवेदन क ि;थित के बारे म* उस बीमाकता से पता लगाएगा िजसको उसने अिभकरण आवेदन फाम ;तुत 1कया हो। फाम फाम फाम फाम I-सी सी सी सी बीमा बीमा बीमा बीमा िनयुि िनयुि िनयुि िनयुि केकेकेके समापन समापन समापन समापन पर पर पर पर अिभकता अिभकता अिभकता अिभकता को को को को बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता (ारा (ारा (ारा (ारा जारी जारी जारी जारी 1कया 1कया 1कया 1कया जाने वाला जाने वाला जाने वाला जाने वाला माणप माणप माणप माणप माणप माणप माणप माणप हम इसके ारा घोिषत करते हI 1क =ी/=ीमती ……………………………………………………………. (नाम) िविशF अिभकरण संSया …………………………………………………….……………को हमारी सं;था……………………………………………………………….. (वतमान बीमाकता का नाम) म* बीमा अिभकता के 0प म* िनयु 1कया गया था और हमारे पास धा रत अिभकरण का िववरण िनानुसार हैः 18 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] हमारे पास धा रत अिभकरण का िववरण िनानुसार हैः अिभकता का अिभकता का अिभकता का अिभकता का िववरण िववरण िववरण िववरण अिभकता का नाम अिभकरण कूट संSया (बीमाकता ारा आबं टत) िनयुि जारी करने क तारीख िनयुि क =ेणी (जीवन/ गैर-जीवन/ ;वा;<य/ िविवध)। िविवध होने क ि;थित म* अ-य बीमकता" के नाम ;तुत कर* अिभकता क पैन संSया बीमा िनयुि से >यागप5/ का अ7यपण, य1द कोई हो, ;तुत करने क तारीख बीमा िनयुि से >यागप5/ के अ7यपण, य1द कोई हो, क ;वीकृित क तारीख सं;था को छोड़ने के िलए कारण बीमाकता क टwपणी, य1द कोई हो ह;ता./- (नािमत अिधकारी) (नाम) (आईडी) (पदनाम) (िवभाग) 1दनांकः ;थानः बीमाकता का नामः अनुदेशः अनुदेशः अनुदेशः अनुदेशः 1. उपयु माणप5 बीमाकता के आिधका रक प5-शीष (लेटरहेड) पर जारी 1कया जाना चािहए। 2. उपयु माणप5 बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता के नािमत अिधकारी ारा जारी 1कया जाना चािहए। 3. जारीकता ािधकारी के ;पF ह;ता.र और कायालय क मुहर होनी चािहए। 4. बीमाकता को अिभकरण फाइल म* माणप5 क एक ित अिभलेखाथ रखनी चािहए। 5. अिभकरण के >यागप5 / िनरसन के डेटा अिभकरण पोटल म* अYतन कराया जाना चािहए। 6. यह माणप5 जारी करने से पहले बीमाकता पहचानप5, अयु कवर नोट, कोरे फाम आ1द जैसे सभी द;तावेज वापस ा6 करने के िलए कदम उठाएगा। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 19 अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध I बीमाकता बीमाकता बीमाकता बीमाकता (ारा (ारा (ारा (ारा बनाई बनाई बनाई बनाई जाने वाली जाने वाली जाने वाली जाने वाली बोड बोड बोड बोड (ारा (ारा (ारा (ारा अनुमो1दत अनुमो1दत अनुमो1दत अनुमो1दत नीित नीित नीित नीित केकेकेके िलए िलए िलए िलए 1दशािनदCश 1दशािनदCश 1दशािनदCश 1दशािनदCश (क) बीमाकता िनिलिखत अिभकरण िवषय के संबंध म* `बोड ारा अनुमो1दत नीित' बनाएँगे तथा >येक वष 31 माच से पहले वह ािधकरण के पास दािखल कर*गे। (ख) बोड ारा अनुमो1दत नीित म* िनिलिखत को सि[मिलत 1कया जाएगा (1) बीमा अिभकता" क िनयुि के िलए पा5ता क शतQ के अंतगत अ-य बात के साथ-साथ िनिलिखत शािमल हगे i. िनयुि के िलए पा5 आयु ii. पा5 शैि.क योrयता; बीमाकता ारा िनधा रत क जाने के िलए सुझाई गई -यूनतम योrयता 1कसी मा-यताा6 बोड / सं;था से 10व? क.ा अथवा समक. परी.ा म* उीणता है। iii. िनयुि के िलए सा.ा>कार क 1Hया, य1द कोई हो। (2) आवेदक को बीमा के संबंध म* भतC-पूव िश.णः >येक बीमाकता अिभकरण क अपे.ा करने वाले आवेदक को बीमा िश.ण देने के िलए यास करेगा, िजससे बीमा अिभकरण परी.ा म* उपि;थत होने के िलए उ-ह* बीमा Nान से सुसंप^ 1कया जा सके। यह सुझाव 1दया जाता है 1क कम से कम 25 घंटे के िलए जीवन / साधारण / ;वा;<य बीमा, जैसी ि;थित हो, म* ािधकरण ारा िनधा रत पा]Hम के अनुसार 3ावहा रक िश.ण िनयत 1कया जाए। इसका िववरण बोड ारा अनुमो1दत नीित म* 1दया जाएगा। (3) कौशल िवकास िश.णः >येक बीमाकता राxीय कौशल िवकास प रषद (एनएसडीसी), भारत सरकार; बीएसएफआई एसएससी िवीय .े5 कौशल प रषद ारा संचािलत `कौशल िवकास िश.ण' का उपयोग एक चरणबW तरीके से करने के िलए यास करेगा। (4) अिभकरण कायिनaपादन समी.ा नीितः >येक बीमाकता िनिलिखत मानदंड िविनKदF करेगाः क. अिभकरण वष के दौरान अिभकता" ारा ा6 1कये जाने वाले -यूनतम 3वसाय गारंटी मानदंड ख. -यूनतम 3वसाय गारंटी ा6 न करने के िलए अिभकरण के समापन के िलए मानदंड ग. -यूनतम 3वसाय गारंटी ा6 न करने के िलए सेवा-समा6 अिभकता" क पुनbनयुि / बहाली के िलए मानदंड (5) अिभकरण पा र=िमक और लाभः >येक बीमाकता िनिलिखत मानदंड िविनKदF करेगा और उ-ह* ािधकरण के पास दािखल करेगाः क. उ>पाद म* िनधा रत 1कये अनुसार मानक कमीशन के अित र, अिभकता" को ो>साहन (बोनस) कमीशन, य1द कोई हो, के भुगतान के िलए मानदंड। ख. अिभकरण के समापन के बाद अिभकता" को नवीकरण कमीशन (ईआरसी ि;थित), य1द कोई हो, के भुगतान हेतु पा5ता पर िवचार करने के िलए मानदंड। 20 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] ग. अिभकता क दुभाrयपूण मृ>यु होने क ि;थित म* अिभकता के वा रस को आनुवंिशक कमीशन, य1द कोई हो, के भुगतान के िलए मानदंड। घ. अिभकता" को सामूिहक जीवन बीमार.ा, सामूिहक वैयिक दुघटना बीमार.ा, सामूिहक ;वा;<य बीमार.ा और इस कार के अ-य कोई लाभ, य1द कोई ह, देने के िलए मानदंड। ङ. अिभकता" को कमीशन और िविभ^ अ-य लाभ के भुगतान का कायHम। बीमाकता का िनदेशक बोड, `बोड ारा अनुमो1दत नीित' क समी.ा >येक वष करेगा तथा नीित म* य1द कोई प रवतन ह तो उ-ह* उस वष के 31 माच तक दािखल करेगा। टी. एस. िवजयन,अXय. [िवNापन.III/4/असा./73(161)] INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA NOTIFICATION Hyderabad, the 15th April, 2016 INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (APPOINTMENT OF INSURANCE AGENTS) REGULATIONS, 2016 F. No. IRDAI/Reg/11/123/2016 - In exercise of the powers conferred by section 114A of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938), as amended from time to time, read with sections 14 and 26 of the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999) and sections 42 of Insurance Act, 1938, as amended from time to time, the Authority in consultation with the Insurance Advisory Committee, hereby makes the following regulations, namely:- 1. Short title and commencement. 1) These Regulations shall be called Insurance Regulatory and Development Authority of India (Appointment of Insurance Agents) Regulations, 2016. 2) These Regulations shall come into force with effect from 1st April, 2016. 2. Definitions: In these Regulations, unless the context otherwise requires:- 1) “Act” means the Insurance Act, 1938 (4 of 1938) as amended from time to time. 2) “Appointment Letter” means a letter of appointment issued by an insurer to any person to act as an insurance agent. 3) “Appellate Officer” means an officer authorised by the Insurer to consider and dispose representations and appeals received from an Insurance Agent. 4) "Insurance Agent" means an individual appointed by an insurer for the purpose of soliciting or procuring insurance business including business relating to the continuance, renewal or revival of policies of insurance. 5) “Authority” means the Insurance Regulatory and Development Authority of India established under the provisions of Section 3 of the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999). 6) “Composite Insurance Agent” means an individual who is appointed as an insurance agent by two or more insurers subject to the condition that he/she shall not act as insurance agent for more than one life insurer, one general insurer, one health insurer and one each of the mono-line insurers. 7) “Centralised list of Agents” means a list of agents maintained by the Authority, which contains all details of agents appointed by all insurers. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 21 8) “Centralised list of black listed agents” means list of agents maintained by the Authority whose appointment is cancelled/suspended by a designated official of insurer on grounds of violation of code of conduct and / or fraud. 9) “Designated Official” means an officer authorised by the Insurer to make Appointment of an individual as an Insurance Agent. 10) “Examination Body” means an Institution, which conducts pre-recruitment tests for insurance agents and which is duly recognised by the Authority. 11) “Mono-Line Insurer” for the purpose of these Regulations means insurer as defined under section 2(9) of Insurance Act, 1938 and carrying on one particular specialized line of business such as agriculture insurance, export credit guarantee business. 12) “Multilevel Marketing Scheme” means any scheme as defined in explanation to Section 42A of the Act. 3. All words and expressions used herein and not defined but defined in the Insurance Act 1938, or in the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999), or any other rules and regulations made there under shall have the meanings respectively assigned to them in those Acts, Rules and Regulations. 4. Appointment of Insurance Agent by the Insurer: 1) An applicant seeking appointment as an insurance agent of an Insurer shall submit an application in Form I-A to the Designated Official of the Insurer. 2) The Designated Official of the insurer, on receipt of the application, shall satisfy himself that the applicant:- a) has furnished the Agency Application in Form I-A complete in all respects; b) has submitted the PAN details along with the Agency Application Form; c) has passed the insurance examination as specified under Regulations 6; d) does not suffer from any of the disqualifications mentioned in Regulation 7; e) has the requisite knowledge to solicit and procure insurance business; and capable of providing the necessary service to the policy holders; “Provided that the Authority may exempt one or more of the above conditions for such applicants who are to be appointed to distribute only particular type insurance product (s) having fixed premium and/or benefits such as Motor Third Party Insurance. Provided further that while making such exemptions, the other conditions to be fulfilled, if any, may also be specified by the Authority” 3) The Designated Official shall exercise due diligence in verifying the agency application and ascertaining that the applicant does not hold agency appointment for more than one life insurer, one general insurer, one health insurer and one each of the mono-line insurers and is not in the centralised list of blacklisted agents. 4) The Designated Official shall also verify a) The centralised list of agents maintained by the Authority with the PAN Number of the applicant to ascertain the information as in sub Regulation (3) above. b) The centralised list of black listed agents maintained by the Authority to ascertain that the applicant is not black listed. 5) The Designated Official on satisfying himself that the applicant has complied with all the conditions mentioned in Regulation 4(2) to 4(4) above, and also does not suffer from any of the disqualifications mentioned in sub-section (3) of Section 42 of the Act, may process the agency application and grant appointment to the applicant as an insurance agent by issuing an appointment letter within 15 days of receipt of all documents from the applicant. The Designated Official shall allot an agency code number to the appointed agent and the agency code number shall be prefixed by the abbreviation of the insurer’s name. Notwithstanding anything contained above, the Designated Official may refuse or reject, for reasons being recorded, an application if he/she feels that the grant of appointment may be against public interest. 22 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 6) The agency appointment letter issued as mentioned in sub-Regulation(5) above shall lay down the terms of appointment covering all conditions governing appointment and functioning of the applicant as insurance agent and the code of conduct as outlined in Regulation 8. The letter of appointment shall be dispatched not later than 7 days after the appointment of the agent as mentioned in sub-Regulation (5) above. 7) The applicant so appointed as an insurance agent shall be provided an identity card, by the insurer which shall identify the agent with the insurer whom he/she is representing as an agent. 8) The Designated Official shall enter and update the Agency Data of the applicant appointed as an Insurance agent in the Agency Portal maintained by the Authority through online mode immediately after the appointment of the agent. The online updation of Agency database records by the insurer is to maintain the updated centralised list of agents maintained by the Authority.The Designated Official shall be responsible to ensure that the centralized list of agents is up to date and accurate. 9) The Designated Official may refuse to grant Agency Appointment to any applicant if the applicant does not fulfil any of the conditions mentioned in these Regulations. The Designated Official shall communicate the reasons for refusal for appointment as agent to the applicant in writing, within 21 days of receipt of the application. 10) An applicant who is aggrieved by the decision of the Designated Official refusing to grant the agency appointment may submit a review application to the appellate officer designated by the insurer for review of the decision. The insurer shall designate an Appellate Officer to consider the review application of the applicant. The Appellate Officer shall consider the application and communicate the final decision in writing within 15 days of receipt of the review application. 5. Appointment of Composite Insurance Agent by the insurer: 1) An applicant seeking appointment as a ‘Composite Insurance Agent’ shall make an application to the Designated Official of respective life, general, health insurer or mono-line insurer as the case may be, in the ‘Composite Agency Application Form I-B. The Designated Official of the respective insurers shall deal with the application in the manner and procedure outlined in Regulation 4. 6. Insurance Agency Examination:— 1) An applicant shall pass in the Insurance Agency Examination conducted by the Examination Body in the subjects of Life, General, or Health Insurance as the case may be, as per the syllabus prescribed by the Authority to be eligible for appointment as an insurance agent. The insurer shall provide the necessary assistance and guidance to the candidates to equip them with adequate insurance knowledge required to qualify in the agency examination. 2) The applicant who has successfully passed the Insurance Agency Examination as mentioned in (1) above shall be issued a pass certificate by the Examination Body. The pass certificate issued by the Examining Body shall be in force for a period of twelve months, for the purpose of seeking appointment as an agent with any insurer for the first time. 3) Only candidates who have qualified in the Insurance Agency Examination as mentioned above and who hold a valid pass certificate issued by the Examination Body shall be eligible to be considered for appointment as agents. 7. Disqualification to act as an Insurance Agent: The conditions for disqualification shall be as stipulated under Section 42 (3) of the Act. 8. Code of Conduct. 1) Every agent shall adhere to the code of conduct specified below:- a) Every insurance agent shall, --- i) identify himself and the insurer of whom he is an insurance agent; ii) show the agency identity card to the prospect, and also disclose the agency appointment letter to the prospect on demand; iii) disseminate the requisite information in respect of insurance products offered for sale by his insurer and take into account the needs of the prospect while recommending a specific insurance plan; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 23 iv) where the Insurance agent represents more than one insurer offering same line of products, he should dispassionately advice the policyholder on the products of all Insurers whom he is representing and the product best suited to the specific needs of the prospect; v) disclose the scales of commission in respect of the insurance product offered for sale, if asked by the prospect; vi) indicate the premium to be charged by the insurer for the insurance product offered for sale; vii) explain to the prospect the nature of information required in the proposal form by the insurer, and also the importance of disclosure of material information in the purchase of an insurance contract; viii) bring to the notice of the insurer every fact about the prospect relevant to insurance underwriting, including any adverse habits or income inconsistency of the prospect, within the knowledge of the agent, in the form of a report called “Insurance Agent’s Confidential Report” along with every proposal submitted to the insurer wherever applicable, and any material fact that may adversely affect the underwriting decision of the insurer as regards acceptance of the proposal, by making all reasonable enquiries about the prospect; ix) obtain the requisite documents at the time of filing the proposal form with the insurer; and other documents subsequently asked for by the insurer for completion of the proposal; x) advise every prospect to effect nomination under the policy xi) inform promptly the prospect about the acceptance or rejection of the proposal by the insurer; xii) render necessary assistance and advice to every policyholder introduced through him/her on all policy servicing matters including assignment of policy, change of address or exercise of options under the policy or any other policy service, wherever necessary; xiii) render necessary assistance to the policyholders or claimants or beneficiaries in complying with the requirements for settlement of claims by the insurer; 2) No insurance agent shall,---- a) solicit or procure insurance business without being appointed to act as such by the insurer b) induce the prospect to omit any material information in the proposal form; c) induce the prospect to submit wrong information in the proposal form or documents submitted to the insurer for acceptance of the proposal; d) resort to multilevel marketing for soliciting and procuring insurance policies and/or induct any prospect/policyholder into a multilevel level marketing scheme. e) behave in a discourteous manner with the prospect; f) interfere with any proposal introduced by any other insurance agent; g) offer different rates, advantages, terms and conditions other than those offered by his insurer; h) demand or receive a share of proceeds from the beneficiary under an insurance contract; i) force a policyholder to terminate the existing policy and to effect a new policy from him within three years from the date of such termination of the earlier policy; j) apply for fresh agency appointment to act as an insurance agent, if his agency appointment was earlier cancelled by the designated official, and a period of five years has not elapsed from the date of such cancellation; k) become or remain a director of any insurer; 3) Every insurance agent shall, with a view to conserve the insurance business already procured through him, make every attempt to ensure remittance of the premiums by the policyholders within the stipulated time, by giving notice to the policyholder orally and in writing; 4) Any person who acts as an insurance agent in contravention of the provisions of the Insurance Act,1938 and Regulations made there under shall be liable to a penalty which may extend to ten thousand rupees and any insurer or any person acting on behalf of an insurer, who appoints any 24 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] person as an insurance agent not permitted to act as such or transact any insurance business in India through any such person shall be liable to penalty which may extend to one crore rupees. 5) The insurer shall be responsible for all acts and omissions of its agents including violation of code of conduct specified under these Regulations, and shall be liable to a penalty which may extend to one crore rupees. 9. Authority’s right to inspect: 1) The Authority may appoint one or more of its officers as an “Investigating Officer” to undertake inspection of affairs of an insurance Agent, to ascertain and see whether the business is carried on by him/her as per the Act, Regulations and the instructions issued by the Authority from time to time, and also to inspect the books of accounts, records and documents of the Agent. Provided such inspection will be limited to the matters pertaining to insurance business undertaken by the Insurance Agent. 2) The Investigating Officer may, during the course of the inspection, examine on oath the insurance agent or any person who is found to be in possession or control of any books, accounts or other documents, and any statement made by the insurance agent or such person during such examination may thereafter be used as evidence in any proceedings under these Regulations. 3) The Authority may also call for any information from the insurance agent and he shall submit the same within the time lines referred therein by the Authority. 4) The purposes of inspection under this Regulation may include but are not limited to ;- a) Monitoring compliance with the provisions of the Act, rules, regulations etc.; b) Investigation of the complaints of serious nature received from any insured, any insurers, other stakeholders or any other individual on any matter having a bearing on the insurance related activities of the insurance agent; and c) Investigating into the affairs of the insurance agent in the interest of orderly development of insurance business or in protection of policyholder’s interest. 10. Suspension of Appointment of an Agent: 1) The appointment of an agent may be cancelled or suspended after due notice and after giving him/her a reasonable opportunity of being heard if he/she:- a) violates the provisions of the Insurance Act,1938 (4 of 1938), Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999) or rules or regulations, made there under as amended from time to time; b) attracts any of the disqualifications mentioned in Regulation7. c) fails to comply with the code of conduct stipulated in Regulation 8 and directions issued by the Authority from time to time. d) violates terms of appointment. e) fails to furnish any information relating to his/her activities as an agent as required by the Insurer or the Authority; f) fails to comply with the directions issued by the Authority; g) furnishes wrong or false information; or conceals or fails to disclose material facts in the application submitted for appointment of Insurance Agent or during the period of its validity. h) does not submit periodical returns as required by the Insurer/Authority; i) does not co-operate with any inspection or enquiry conducted by the Authority; j) fails to resolve the complaints of the policyholders or fails to give a satisfactory reply to the Authority in this behalf; k) either directly or indirectly involves in embezzlement of premiums / cash collected from policyholders/prospects on behalf of insurer. However this proviso does not permit an agent to collect cash/premium without specific authorisation by the insurer. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 25 11. Manner of holding enquiry before/after suspension of appointment of the Insurance Agent: 1. The appointment of an insurance agent shall not be cancelled unless an enquiry has been conducted in accordance with the procedure specified in this Regulation; 2. For the purpose of holding an enquiry under this Regulation, the insurer shall appoint an Officer as an Enquiry Officer within 15 days of the issue of the suspension order; 3. The Enquiry Officer shall issue a show cause notice to the insurance agent at the registered address of the insurance agent calling for all information / data as deemed necessary to conduct the enquiry and grant the insurance agent a time of 21 days from date of receipt of the show cause notice, for submission of his/her reply and such information / data called for; 4. The Insurance Agent may, within 21 days from the date of receipt of such notice, furnish to the enquiry officer a reply to the Show cause notice together with copies of documentary or other evidence relied on by him or sought by the Enquiry Officer; 5. The Enquiry Officer shall give a reasonable opportunity of hearing to the insurance agent to enable him to make submissions in support of his/her reply; 6. The insurance agent may either appear in person or through any person duly authorised by him to present his case, provided however that the prior approval of the Insurer is obtained for the appearance of the ‘Authorised Person’; 7. If it is considered necessary, the Enquiry Officer may require the Insurer to present its case through one of its officers; 8. If it is considered necessary, the Enquiry Officer may call for feedback/information from any other related entity during the course of enquiry; 9. If it is considered necessary, the Enquiry Officer may call for additional papers from the insurance agent; 10. The Enquiry Officer shall make all necessary efforts to complete the proceeding at the earliest but in no case beyond 45 days of the commencement of the enquiry; Provided that in case the enquiry cannot be completed within the prescribed time limit of 45 days as mentioned in (10) above; the enquiry officer may seek additional time from the Insurer stating the reason thereof; 11) The Enquiry Officer shall, after taking into account all relevant facts and submissions made by the insurance agent, shall furnish a report making his/her recommendations to the Designated Official. The Designated Official shall pass a final order in writing with reasons. The order of designated official shall be signed and dated and communicated to the agent. 12. Procedure for Cancellation of Agency: On the issue of the final order for cancellation of agency of the insurance agent, he/she shall cease to act as an insurance agent from the date of the final order. 13. Publication of order of suspension/ Cancellation.— The order of suspension/cancellation of appointment of the Insurance Agent made under Regulation 11 and 12 shall be displayed on website of the Insurer and updated in centralised list of agents maintained by the Authority, so that registration of new business by the suspended/Cancelled agent is stopped forthwith by the insurers. 14. Effect of suspension/cancellation of Agency appointment.— 1) On and from the date of suspension or cancellation of the agency, the insurance Agent, shall cease to act as an insurance agent. a) The insurer shall recover the appointment letter and Identity card from the agent whose appointment has been cancelled under these Regulations within 7 days of issuance of final order effecting cancellation of appointment. b) The insurer shall black list the agent and enter the details of the agent whose appointment is suspended/cancelled into the black listed agents' database maintained by the Authority and the centralised list of agents database maintained by the Authority, in online mode, immediately after issuance of the order effecting suspension/ cancellation. 26 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] c) In case a suspension is revoked in respect of any agent on conclusion of disciplinary action by way of issuance of a speaking order by Designated Official, the details of such agent shall be removed from list of black listed Agents as soon as the Speaking Order revoking his/her suspension is issued. d) The insurer shall also inform other insurers, Life or General or Health Insurer or mono-line insurer with whom he/she is acting as an agent, of the action taken against the Insurance Agent for their records and necessary action. 2. Nothing contained in the above regulation shall prevent the Authority to initiate penal action keeping in mind the extent of violation and level of violation as per the provisions of the Insurance Act, 1938, regulations and rules there under. 15. Appeal Provision: An agent who is aggrieved by the order of cancellation can appeal to the insurer within 3 months from the date of receipt of the order. The insurer shall appoint an Appellate Officer who shall examine the appeal and give his decision in the matter in writing within 30 days of the receipt of the appeal. 16. Procedure to be followed in respect of resignation/surrender of appointment by an insurance agent: 1) In case an insurance agent appointed by an insurer wishes to surrender his agency with his/her insurer, he/she shall surrender his appointment letter and identity card to the designated official of the insurer with whom he/she is currently holding agency. 2) The Insurer shall issue the cessation certificate as detailed in Form I-C within a period of 15 days from the date of resignation or surrender of appointment. 3) An Insurance Agent who has surrendered his appointment may seek fresh appointment with other insurer. In such a case, the agent has to furnish to the new insurer all the details of his/her previous agency and produce Cessation Certificate issued by the previous insurer issued in Form I-C, along with his agency application form. 4) The insurer will consider the agency application as outlined in Regulation 4 after a period of NINETY DAYS from the date of the issue of the cessation certificate by the previous insurer. 17. General conditions for appointment of Agents by the insurer: 1) The Insurer shall frame a ‘Board Approved Policy’ covering Agency Matters as listed in Annexure I and file the same with the Authority before 31st March every year. The guidelines for the ‘Board Approved Policy’ to be framed by the Insurer are mentioned in detail in Annexure – I 2) No individual shall act as an insurance agent for more than one life insurer, one general insurer, one health insurer and one each of mono-line insurers 3) Any individual, who acts as an insurance agent in contravention of the provisions of this Act, shall be liable to a penalty which may extend to ten thousand rupees. 4) Any insurer or any representative of the insurer acting on behalf of the insurer, who appoints an individual as an insurance agent not permitted to act as such or transact any insurance business in India shall be liable to penalty which may extend to one crore rupees. 5) No insurer shall, on or after the commencement of the Insurance Laws (Amendment) Act, 2015 appoint any Principal Agent, Chief Agent, and Special Agent and transact any insurance business in India through them. 6) No person shall allow or offer to allow, either directly or indirectly or as an inducement, to any person to take out or renew or continue an insurance policy through multilevel marketing scheme. 7) The Authority may through an officer authorized in this behalf, make a complaint to the appropriate police authorities relating to the entity or persons involved in the Multi-Level Marketing schemes. 8) Every insurer and every Designated Official who is acting on behalf of an insurer in appointing insurance agents shall maintain a register showing the name and address of every insurance agent appointed by him and the date on which his appointment began and the date, if any, on which his appointment ceased. 9) The records as mentioned in (8) above shall be maintained by the insurer as long as the insurance agent is in service and for a period of five years from the cessation of the appointment. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 27 18. Existing Agents licensed by Authority--- 1. Insurance agents holding a valid license issued in terms of IRDA (Licensing of Insurance Agents) Regulations, 2000, by the Authority to act as insurance agents of different insurers and agents whose licenses are tagged to standalone health insurer / Agriculture Insurance Company of India Ltd. under special permission granted by the Authority to Standalone Health Insurer Agriculture Insurance Company of India Ltd. shall be deemed to have been appointed by the respective insurers, and shall continue to operate as insurance agents of the respective Standalone Health insurer / Agriculture Insurance Company of India Ltd. 2. The agency license and identity card issued on behalf of the authority and recovered by the insurer in accordance with provisions of Insurance Regulatory and Development Authority of India (Appointment of Insurance Agents) Guidelines, 2015 should be carefully preserved by the insurer for submission to the Authority as and when called for. 19. Power to remove difficulties: In order to remove any difficulties in respect of the application or interpretation of any of the provisions of these Regulations, the Chairperson of the Authority may issue appropriate clarifications or guidelines, as and when required. FORM I-A APPLICATION FOR APPOINTMENT TO ACT AS AN INSURANCE AGENT (With a Life Insurer OR General Insurer OR Health Insurer OR Mono-line Insurer) TO ----------------------------------------- (Name of the Insurer), -----------------------------------------, ---------------------------------------- ----------------------------------------. DEAR SIRS, I request that Appointment to act as an insurance agent of your organisation may be granted to me. I hereby declare that particulars given below are true and that the APPOINTMENT for which I apply will be used only by myself for soliciting or procuring insurance business for your Insurance Organisation (1) Name: [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ] (2) Title: State 1 if Mr., 2 Mrs., 3 Miss: [ ] (3) Father's/Husband's Name [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ] (4) Full Address: House No. Street Town District State Pin Code Mobile No. Email id Paste self-attested passport Size Photograph I I 28 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (5) Date of Birth: Day- Month-Year [ ][ ]-[ ] [ ]-[ ][ ][ ][ ] Attach Age proof (6) Educational Qualifications. (Tick the right Box) (Attach self-attested certificate) Class X Class XII Graduate Post Graduate Others (7) PAN CARD Number ________________ (attach self-attested copy of the PAN CARD) (8) Particulars of pass in pre-recruitment test conducted by the Insurance Institute of India or any Examination Body : Name of Examination Body: Candidate's Name: Candidate's Number: Centre of Examination Name of the Exam passed Date of Passing (Day- Month-Year) *In case above details are not available with any applicant who holds a license prior to 01.04.2015, they may furnish any document evidencing his license and activity as agent with any of the insurer/s. (9) Furnish the details of any insurance agency in force or ever hold by the applicant: Name of the Insurer Agency code Number Date of Appointment as agent Date of cessation of Agency Reason for cessation of agency *Please attach Agency cessation letter issued by the insurer. 10: Details of other insurance related activities undertaken, if any: ______________________ 11. I declare that---- (a) I have not been found to be of unsound mind by a court of competent jurisdiction; (b) I have not been found guilty of criminal misappropriation or criminal breach of trust or cheating or forgery or an abetment of or attempt to commit any such offence by a court of competent jurisdiction; (c) I have not been found guilty of or to have knowingly participated in or connived at any fraud, dishonestly or mis-representation against an insurer or an insured. Place Yours faithfully, Date: Signature of applicant ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 29 Notes and Instructions 1. The application should be filled in Hindi or English language. 2. Any correction or alteration made in any answer to the questions in the application should be initialled by the applicant. 3. An applicant must be at least 18 years and above of age on the date of the application. The applicant shall furnish proof of age. 4. An applicant shall furnish the proof of pass in the pre-recruitment exam conducted by an examination body duly recognised by the Insurance Regulatory and Development Authority of India. 5. The following documents should be attached with the application (a) Age Proof (b) Educational Qualifications (c) Proof of pass in the agency examination as mentioned above (d) Copy of PAN Card (e) Address proof to the satisfaction of the insurer FORM I-B APPLICATION OF AN EXISTING INSURANCE AGENT FOR APPOINTMENT TO ACT AS COMPOSITE INSURANCE AGENT WITH ANOTHER INSURER (LIFE OR GENREAL OR HEALTH INSURANCE OR MONO-LINE INSURANCE) NAME OF INSURANCE AGENT _____________________________ DETAILS OF THE INSURANCE AGENCY HELD (Past & Present) Name of the Insurer Agency code Number Date of Appointment as agent Date of cessation of Agency Reason for cessation of agency Note If Agency is currently in-force with an insurer mention “INFORCE” in the column ‘Date of cessation of Agency COMPOSITE INSURANCE AGENCY APPOINTMENT now being sought with Life Insurer General Insurer Health Insurer Mono-Line Insurer ** Mention name of the Insurer in the Box above Note: (i) No person shall act as an insurance agent for more than one life insurer, one general insurer, one health insurer and one of each of mono-line insurers 30 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (ii) Any person who acts as an insurance agent in contravention of the provisions of this Act, shall be liable to a penalty which may extend to ten thousand rupees (iii) Attach Separate Application Form for each of the Insurance Organisation with whom you seek to obtain Appointment and submit all the Application Forms to your current insurer only. APPLICATION FOR APPOINTMENT TO ACT AS AN INSURANCE AGENT (With a Life Insurer OR General Insurer OR Health Insurer OR Mono-line insurer) TO ----------------------------------------- (Name of the Insurer), -----------------------------------------, ---------------------------------------- ----------------------------------------. DEAR SIRS, I request that Appointment to act as an insurance agent of your insurance Organisation may be granted to me. I hereby declare that particulars given below are true and that the APPOINTMENT for which I apply will be used only by myself for soliciting or procuring insurance business for your Insurance Organisation (1) Name: [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ] (2)Title : State 1 if are Mr., 2 Mrs., 3 Miss: [ ] (3) Father's/Husband's Name [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ] (4) Full Address: House No. Street Town District State Pin Code Mobile No. (5) Date of Birth: Day- Month-Year [ ][ ]-[ ] [ ]-[ ][ ][ ][ ] Attach Age proof (6) Educational Qualifications. (Tick the right Box) Class X Class XII Graduate Post Graduate Other Paste self attested passport Size Photograph ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 31 (7) PAN CARD Number ________________ (attach Attested copy of the PAN CARD) (8) Give particulars of pass in pre-recruitment test conducted by the Insurance Institute of India or any examination body: Name of Examination Body: Candidate's Name: Candidate's Number: Centre of Examination Name of the Exam passed Date of Passing (Day- Month-Year) Note Attach certificate issued by the examining body *In case above details are not available with any candidate who hold a license prior to 01.04.2015, they may furnish any document evidencing his license and activity as agent with any of the insurer/s. 9. I declare that---- a) I have not been found to be of unsound mind by a court of competent jurisdiction; b) I have not been found guilty of criminal misappropriation or criminal breach of trust or cheating or forgery or an abetment of or attempt to commit any such offence by a court of competent jurisdiction; c) I have not been found guilty of or to have knowingly participated in or connived at any fraud, dishonestly or mis-representation against an insurer or an insured. d) I have not violated the Code of Conduct specified under Regulation 8 of the Insurance Regulatory and Development Authority of India (Appointment of Insurance agents) Regulations,2016 Place Yours faithfully, Date: Signature of applicant Notes and Instructions a) The application should be filled in, as far as possible, in Hindi language or English language. b) Any correction or alteration made in any answer to the questions in the application should be initialled by the applicant. c) An applicant must be at least 18 years of age on the date of the application. If required the applicant shall furnish proof of age. d) An applicant shall furnish the proof of pass in the Insurance examination conducted by the Insurance Institute of India, Mumbai or an examination body recognised by the Insurance Regulatory and Development Authority of India, along with the application. e) The following documents should be attached with the application (a) Age Proof (b) Educational Qualifications (c) Proof of pass in the agency examination as mentioned above (d) Copy of PAN Card (e) Address proof to the satisfaction of the insurer (f) Cessation Certificate if any, that is held by the Agent 32 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Note to the Insurer: (1) The applicant should be provided with an acknowledgment for the receipt of the Agency Application form (2) The details in the application form should be verified with the data available with the insurer and the application form with due authentication should be forwarded to the insurer with whom the applicant is seeking Agency within 15 days of the receipt of the application form from the applicant. A copy of the forwarding letter should be sent to the applicant for his records. (3) The designated official of the Insurer should ensure that under no circumstances, there is a delay in forwarding the application form to the concerned insurer. (4) The applicant shall ascertain from the Insurer to whom he has submitted the Agency Application form on the status of the Agency application submitted by him. Form I-C. Certificate to be issued by the Insurer to Agents on cessation of Insurance Appointment Certificate We hereby declare that Shri/Smt……………………... (Name) Unique Agency Number _____________________was appointed as an Insurance Agent in our organization _____________________________ (Name of the present Insurer) and the details of the Agency held with us are as follows: The details of the agency held with us are as follows: Particulars of the Agent Agents Name Agency Code Number (Allotted by the Insurer) Date of issue of appointment Category of appointment (Life / Non-Life/ Health Composite) In case composite furnish names of other insurers PAN NUMBER of the Agent Date of submitting resignation / surrender of insurance appointment if any Date of acceptance of resignation / surrender of insurance appointment if any Reasons for leaving the organization Remarks of the Insurer if any Sd/- (Designated Official) (Name) (ID) (Designation) (Department) Date Place Name of the Insurer ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 33 Instructions: 1. The above Certificate should be issued on the Insurer’s official letterhead. 2. The above Certificate should be issued by the designated official of the insurer. 3. There should be clear signature & office seal of the issuing authority. 4. The Insurer should retain a copy of the certificate in the Agency file for records. 5. Data of agency resignation / cancellation should be uploaded in agency portal accordingly. 6. The insurer shall take steps to recover all documents such as identity card, unused cover note, blank forms etc. before issuing of this certificate Annexure I GUIDELINES FOR BOARD APPROVED POLICY TO BE FRAMED BY INSURERS: (a) Insures shall frame a ‘Board Approved Policy’ on the following Agency Matters and file the same with the Authority before 31stMarch every year. (b) The Board approved Policy shall encompass the following (1) Eligibility conditions for appointment of Insurance Agents which inter alia shall include i. Eligible Age for appointment ii. Eligible Educational qualification, suggested minimum qualification to be prescribed by the insurer is a pass in 10th standard or equivalent examination from a recognised Board / Institution. iii. Interview procedure if any for appointment. (2) Pre-Recruitment Training on Insurance to applicants: Every insurer shall endeavor to impart insurance training to the applicants for agency, so as to equip them with the insurance knowledge to appear for insurance agency examination. It is suggested to prescribe a practical training in accordance with the syllabus prescribed by the Authority in Life / General / Heath Insurance as the case may be for not less than 25 hours. The details thereof shall be mentioned in the Board Approved Policy. (3) Skill Development Training Every insurer shall endeavor to utilize the ‘Skill Development Training conducted by National Skill Development Council (NSDC), Government of India; BFSI SSC financial sector skill council in a phased manner. (4) Agency Performance Review Policy: Every Insurer shall specify the following criteria: a. The Minimum Business Guarantee norms to be achieved by agents during the agency year b. The criteria for termination of agency for failure to achieve the Minimum Business Guarantee c. The criteria for re-appointment/re-instatement of agents terminated for failure to achieve the Minimum Business Guarantee (5) Agency Remuneration and Benefits: Every Insurer shall specify the following criteria and file the same with the Authority: a. Criteria for payment of incentive (bonus) commission if any, to agents over and above the standard commission as prescribed in the product, b. Criteria for considering eligibility for payment of renewal commission (ERC status) if any, to agents after termination of agency. c. Criteria for payment of hereditary commission if any, to the heirs of agent in the event of unfortunate death of agent. d. Criteria to offer group life insurance cover, group personal accident cover, group health insurance cover and any other such benefits, if any, to the agents. 34 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] e. Schedule of payments of commission and various other benefits to the agents The Board of Directors of the Insurer shall review the Board Approved Policy every year; and file changes if any, in the Policy by 31st March of that year. T.S. VIJAYAN, Chairman [ADVT. III /4/Exty/73(161)] Uploaded by Dte. of Printing at Government of India Press, Ring Road, Mayapuri, New Delhi-110064 and Published by the Controller of Publications, Delhi-110054.